Chartered Financial Analyst（CFA）の指定は、金融および投資の世界で最も尊敬され人気のある指定の1つです。
CFA指定とは何ですか？
CFA指定は、一連の厳しい試験に合格し、他の特定の要件を満たす候補者にCFA協会によって授与されます。 このプログラムは、候補者とCFAチャーターホルダーに、高度な投資分析とポートフォリオ管理スキルの強力な基盤を提供します。 学術理論ではなく、実際のアプリケーションに重点が置かれています。 多くの人が利用可能な最高の投資管理指定であると考えています。
CFA指定カリキュラムには、10の主要なトピック領域が含まれています。 全体として、候補者は分析ツールを学び、ツールと概念を適用してさまざまな投資有価証券を評価し、カリキュラム全体を合成し、実際のポートフォリオ管理および資産計画の状況で使用できるようにする必要があります。 トピック領域は次のとおりです。倫理的および専門的基準、定量的方法、経済学、財務報告および分析、コーポレートファイナンス、株式投資、債券、デリバティブ、代替投資、ポートフォリオ管理および資産計画。
合格率とテスト要件
CFA指定を取得するには、受験者は最初に3レベルの試験に順番に合格する必要があります。 最初の試験は、6月に1回、12月に1回、年に2回実施されます。 他の2つのレベルは、6月に年に1日のみ管理されます。 レベル1試験の10年間の過去の合格率は42％で、レベル2試験の10年間の過去の合格率は39％です。 レベル3試験の10年間の過去の合格率は53％です。 これらの合格率を見るとき、レベル3試験を受験するすべての受験者はすでにレベル1および2に合格していることに注意することが重要です。 受験者は、3つの試験に合格した後、少なくとも48か月の有資格の実務経験があり、CFA Instituteのメンバーになり、年会費を支払い、CFA Instituteの倫理規範と職業行動基準に基づいて毎年サインオフする必要があります。
CFA指定の長所と短所
CFA指定を獲得すると、間違いなく候補者の投資に関する知識が増加します。 ファイナンシャルアドバイザーが銀行や他の金融機関などの大規模な組織で採用されている場合、CFAの指定を取得すると、組織にとって候補者の価値が高まるため、キャリアアップの機会が得られます。 レベルごとに約300時間の学習が必要であり、指定を取得するのに約4年かかることを考慮すると、雇用されているファイナンシャルアドバイザーが指定を完了する時間があれば、ほとんど欠点はありません。 候補者の個人投資の知識が急増し、これは雇用主にとってより良い、より効率的なソリューションにつながります。
ファイナンシャルアドバイザーが自営業者であり、組織外でプラクティスを構築している場合は、決定のより重要な分析を行う必要があります。 この指定はアドバイザーの知識を確かに高めますが、時間の面で大きな機会費用があります。 その時間は、クライアントの調査、ビジネスの構築、運用の効率化に費やした方がはるかに良いかもしれません。 さらに、CFAの指定は投資のみに焦点を合わせていることに留意することが重要です。 成功したファイナンシャルアドバイザーは、投資よりもはるかに熟練しています。 彼らは、保険計画、リスク管理、投資、税務計画、遺産計画、退職計画、および従業員給付計画のマスターです。
CFAは投資知識の観点から追求するのに最適な指定ですが、確かに財務計画のすべての側面を網羅しているわけではありません。 ただし、非常に一般的な用語では、CFAの指定は、企業の世界の人々が自分の財務計画ビジネスを開始するよりも役立つ場合があります。
