Vanguard、JPMorgan Chase&Co.（JPM）、Bank of America Merrill Lynch（BAC）などの大手企業が提供する消費者ロボアドバイザープラットフォームは、今後数年間で5倍に成長し、1兆2, 600億ドルを管理する見込みです。 現在、ロボットは顧問業界の比較的小さな部分を占めていますが、Barronの最近の記事によると、コンサルティング会社Aite Groupによると、投資家が新しいテクノロジーに適応するにつれて、これは2023年までに大きく変わります。
消費者ロボプラットフォームの気象成長
- 2018年：2, 570億ドル2023年：1.26兆ドル*
37％の予測5年CAGR
近年、デジタル投資管理製品を中心とした金融テクノロジーの出現により、金融ツールや洞察へのアクセスがかつてない方法で民主化されました。 現在の投資にかかるコストと時間は、わずか10年前の数分の1であり、マイクロ投資と自動化サービスに取って代わりました。
Aite Groupは、デジタルファイナンシャルアドバイザリー分野でのこの勢いが続くと予想しており、5年間の複合年間成長率は37％になると予測しています。 調査会社の最近の報告書は、2018年に2, 570億ドルに市場を固定しました。Aiteによると、1兆ドルの産業への動きは、主に、新しい産業によって破壊された産業の需要を満たすために進化している既存の資産管理会社の手段によって推進されます、より小さい参加者。
「新興企業は脚光を浴びていますが、この業界の成長の可能性の多くは、既存の資産管理会社の能力と、すでに確立されたクライアントベースにデジタルアドバイスをクロスセルし、ブランドと流通チャネルを活用して新しいデジタルを獲得する意思にかかっていますAite GroupのリサーチディレクターであるAlois Pirker氏は次のように述べています。
変化する業界のダイナミクス
バロンズによると、製品メーカーのヴァンガードは、2018年末にロボアドバイス市場で最大のシェアを獲得し、その後、割引およびオンライン証券会社のフィデリティインベストメンツとチャールズシュワブコーポレーション（SCHW）が続きました。 他の大手市場のプレーヤーには、BettermentやWealthfrontのようなプライベートスタートアップのほか、Morgan Stanley（MS）やUBS Wealth Managementのようなフルサービス企業が含まれます。
金融大手のヴァンガードとフィデリティは現在ロボットプラットフォームを推進していますが、アイテの専門家は、「すでに確立された自主的な顧客基盤のおかげで、ディスカウントおよびオンライン証券会社が今後数年でデジタル資産管理業界でリーダーシップを発揮するだろう」と述べています。 」
その将来、コンサルティング会社は、製品メーカーが割引/オンラインブローカーに遅れをとり、フルサービス会社がそれに続くことを期待しています。 後者は、2023年までに64％のCAGRでグループの最も急速な成長を見せると予想されます。 新興企業は、市場の次に大きなシェアで遅れを取ります。
ヴァンガードのブームハイブリッドロボサービス
すでに、Vanguardの4年前のハイブリッドロボアドバイザリービジネスであるPersonal Advisor Servicesは、もう1つのバロンの物語によると、1300億ドルの資産を管理しています。 これは、Bettermentの170億ドルの管理資産に匹敵し、レガシープレイヤーがゲームに参入し、市場の先駆者を追い越している速さを示しています。
Vanguardは現在、FinancialPlanningに従って、消費者向けのハイブリッドロボ技術で使用される方法論へのアクセスをファイナンシャルアドバイザーに提供する可能性を評価しています。 現在、BettermentやSchwabのようなライバルプラットフォームは既にアドバイザーにテクノロジーを提供しています。
Vanguardのファイナンシャルアドバイザーサービス部門の責任者であるTom Rampulla氏は、次のように述べています。 「ビジネスを支援することが実証されているテクノロジーを使用できるようにするために、ある時点でそれを展開します。さまざまな種類のソフトウェアがビジネスを行い、スケーラブルにします。」
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今後数年間で最終的に主導権を握る人は誰でも、ロボ運動が業界を揺るがし続け、資産管理サービスの状況を永久に変えることは間違いありません。 時間が経つにつれて、ロボは実際のパフォーマンス履歴を編集できるようになり、デジタル金融ソリューションの選択肢が増えるにつれて貴重なデータを提供できるようになります。
