定期支払いプラン証明書とは
定期支払い計画証明書は、投資家が定期的に少額の支払いを行うことで株式を購入できるようにするミューチュアルファンドの所有権を表す証明書です。 その投資構造は、定期支払い計画として知られています。
定期支払い計画証明書の分析
定期支払い計画証明書は、定期支払い計画への参加と所有権の文書化された証拠を提供します。 これらのプランは、契約プランまたは体系的な投資プランとしても知られています。
参加者は通常、通常10年から25年の範囲の期間にわたって定額で定期的に支払いを行うことにより、これらの計画に投資します。 投資家は実際には、直接的な典型的な意味で投資信託の株式を所有していません。 代わりに、彼らは計画の信頼に関心を持っています。
1940年の投資会社法のセクション27を通じて、証券取引委員会は定期的な支払い計画証明書を販売する投資会社を規制しています。 請求できる最大販売負荷、定期支払いプラン証明書を発行する企業の要件、証明書の放棄に関する規則、払い戻し特権などを決定します。
定期支払い計画の証明書と費用
定期的な支払い計画は、参入障壁が低い投資手段であり、投資予算が控えめな人にとっても手頃な価格のオプションです。 参加者は通常、月額または事前に決められた定期的な間隔で、通常50ドル程度の非常に少ない金額で開始できます。 ただし、これらのプランには通常かなり高い手数料が含まれるという欠点があります。これは通常、前払いであり、新しいアカウントを開設した最初の年に大部分が期限になります。 これらの料金は、この期間中に行われた支払いの半分に達する場合があります。 費用が発生するため、投資家はミューチュアルファンドの株式を直接購入することで経済的に有利になる可能性があります。
過去には、軍人がこの種の投資を所有する利点がなく、軍人が参加する必要がないにもかかわらず、定期的な支払い計画証明書が軍人に頻繁に販売されていました。 連邦政府は、2006年9月に関連する虐待のために、軍事人事金融サービス保護法を制定しました。この法律は、軍事基地での証券、生命保険商品、およびその他の金融車両の販売およびマーケティングを規制および監視することを目的としています。 この法律は、定期支払計画証明書を軍人に販売することを違法とし、軍事基地でのこれらの計画の販売を禁止しました。 この法律は、軍人が保有する既存の証明書を無効にしませんでした。
