ミューチュアルファンドラップとは何ですか？
ミューチュアルファンドラップは、ミューチュアルファンドアドバイザリープログラムまたはラップアカウントとも呼ばれ、個人の資産管理サービスであり、投資家がパーソナライズされたアドバイスと多数のミューチュアルファンドにアクセスできるようにします。 ミューチュアルファンドラッププログラムは、ほとんどの場合、フルサービスの証券会社によって提供されます。 通常、投資家は、割引販売負荷で通常提供される投資信託の選択リストから選択できます。 投資家は、口座全体に対してラップ料金として知られる年会費を支払います。
重要なポイント
- ミューチュアルファンドラップでは、金融会社は投資家に個別のアドバイスと多数のミューチュアルファンドへのアクセスを提供します。リスク許容度、年齢、目標、およびその他の投資の好みに基づいて、クライアントがミューチュアルファンドのパーソナライズされたポートフォリオをまとめることを許可します。 。 ロボアドバイスプラットフォームは低予算オプションを提供し、同じ投資プロファイリングとポートフォリオ構築サービスの自動化されたバージョンを低料金で提供します。
投資信託の紹介
投資信託ラップの仕組み
ミューチュアルファンドラッププログラムは、ミューチュアルファンドのカスタマイズされたポートフォリオを構築しようとしている富裕層のクライアントにとっては良い選択肢です。 ミューチュアルファンドラッププログラムにより、投資家は好みや目的に基づいてミューチュアルファンドのポートフォリオを構築できます。 通常、ミューチュアルファンドラップアカウントには、最低25, 000ドルの投資が必要です。
ミューチュアルファンドラッププログラムでは、投資家はファイナンシャルアドバイザーと協力して、ファンドの選択リストが提供されます。 ファイナンシャルアドバイザーはクライアントと協力して、クライアントの目標とリスク許容度に基づいてカスタマイズされたポートフォリオを構築できます。 通常、ファイナンシャルアドバイザーは、クライアントのカスタマイズされた投資プロファイルに基づいて投資信託ポートフォリオの割り当てを提案します。 ミューチュアルファンドラッププログラムの投資家は、より低い取引コストと、個人に合わせた投資利益に基づいて専門的にアドバイスされたポートフォリオの恩恵を受けることができます。 通常、年間ラップ料金はポートフォリオに関連する主要な費用です。 年間ラップ料金は通常、プログラムの資産に基づいて段階的に決まります。 プログラムに応じて約0.25％から3％の範囲で設定でき、ポートフォリオ内のファンドが請求する年間営業費用に追加されます。
投資信託は、投資家がアドバイザーと協力してポートフォリオを作成します。 Roboアドバイザリーサービスを使用すると、プロセスは自動化されます。
ミューチュアルファンドラップコンテスト
ミューチュアルファンドラッププログラムは、投資家にとって良い投資オプションです。 ただし、ロボアドバイザーの存在が増加しているため、これらのプログラムの競争が激化しています。 その結果、多くのフルサービスの証券会社が顧客にロボのアドバイスの選択肢を提供し始めています。 SchwabのIntelligent Portfoliosはその一例です。
Roboアドバイスプラットフォームは通常、同じ投資プロファイリングとポートフォリオ構築サービスを提供します。 サービスが自動化され、料金が安くなり、投資の最低額が通常低くなるという追加の利点があります。 最小限の投資で、ロボのアドバイスラッププログラムは、わずか5, 000ドルでマネージドポートフォリオを構築しようとする投資家に提供できます。 現在、ほとんどのロボのアドバイスラッププログラムは、ミューチュアルファンドではなく、上場ファンド（ETF）を使用しています。
通常、Roboアドバイザリープログラムは、ミューチュアルファンドラップに含まれるミューチュアルファンドではなくETFを提供します。投資家は、典型的なラップである25, 000ドルに対して、最低5, 000ドルでアクセスできます。
投資信託ラッププログラム投資
投資家は、ほとんどのフルサービスの証券会社で投資信託ラッププログラムを見つけるでしょう。 UBSとSchwabは2つの例です。 これらのプログラムにより、投資家は専門家によるポートフォリオ管理サポートにわずかな年会費を追加するだけで、無負荷の投資信託のポートフォリオを構築できます。
