リーガルリストの定義

法的リストとは？

法的リストは、保険会社や年金制度などの機関に対して、地方自治体によって決定される適格な企業および投資の選択です。法的リストは承認済みリストとも呼ばれます。

法的リストは一般に、プリンシパルの安全が懸念される機関の投資家の幸福を確保する、低リスクで低ボラティリティの投資です。どちらの側にも大きなリスクはないため、金融機関の観点と顧客の観点の両方から、比較的安全な投資とみなすことができます。

金融機関、または国営銀行、保険会社、年金などの投資信託組織は、法的リストを使用して、投資を許可する投資の概要を示します。法的リストの正確な要件は州によって異なりますが、一般的には、リスト内の投資は、組織の利益を保護する低リスク、低リターンの投資でなければなりません。

法的リストに含める資格を得るには、証券は非常に高品質であり、州が設定した特定の仕様を満たしている必要があります。場合によっては、慎重な規則を順守するために法的リストが呼び出されることがあります。

投資会社または金融機関のクライアントは、会社の顧客として保有している可能性のある投資の法的リストまたは承認済みリストに簡単にアクセスできる必要があります。

リーガルリストは、受託者に投資の潜在的な問題に直面することができなかったかもしれないトラストのサーチャージのリスクから保護する方法が必要であると特定された1940年まで制定されました。法的リストは、追加された投資が財政的に破産しないことを保証しました。

ただし、法的リストまたは承認済みリストから作業することは、顧客を保護するための理想的な方法のように思えますが、法的リストを使用するという批判もあります。企業全体の投資数を制限することにより、真にカスタマイズされ、パーソナライズされた投資オプションが発生する可能性も制限されます。

この方法は、クライアントの完全な金融ポートフォリオ、資産、およびリスク許容度を考慮する代わりに、法定リストから評判の高い安全な投資から選択できる経験の浅いブローカーの利用の使用をサポートできるため、企業の財務上の利益にも有利になる場合があります。