ミューチュアルファンドは、比較的低コストで、合理的な年間費用で、プロが管理する資産グループにアクセスする優れた方法を消費者に提供します。 ミューチュアルファンドは、銀行を含む多くの異なる金融機関で開くことができるIRAなどの投資口座で購入できます。
短所
銀行は通常、貯蓄、日々の金融取引、およびローンに関するものであるため、投資に特化していません。 つまり、銀行は、顧客が選択できるミューチュアルファンドファミリのプールが限られている可能性があります（同じ会社が管理する複数のファンド）。
多くの場合、銀行の投資顧問は、銀行のミューチュアルファンドのいずれかに入金されたすべての顧客に対して支払われます。 アドバイザーは、コミッションを獲得する販売員です。 そのような人はあなたに適切なアドバイスを与えるかもしれませんが、ミューチュアルファンドを自分で研究することによってあなたが持っているすべてのオプションを与えられていないことを知っておくべきです。
すべての投資信託が別のものと同じというわけではありません。 このため、選択できる多種多様な資金が重要になりますが、これは銀行によっては問題になる可能性があります。 たとえば、ミューチュアルファンドはさまざまな優先順位と投資スタイルに合わせて調整できます。一部は「グリーン」です。つまり、基礎となる投資は環境にやさしい企業や発明であり、一部は無料です。
長所
一方、銀行は証券会社よりも口座残高の要件が低く、より多くの個人に本当の可能性を与える可能性があります。 銀行のミューチュアルファンドに最低1, 000ドルの要件がある場合は、銀行やその他の預金との継続的な関係を考慮して、その要件を免除できるかどうかを尋ねます。
場合によっては、証券会社が銀行にサテライト支店を設置し、顧客があらゆる種類の相互資金家族や最寄りの支店内でのその他の投資を行えるようにする場合があります。 そのような場合、証券会社は銀行のミューチュアルファンド以上のものを提供する可能性があります。
また、銀行との投資信託がある場合、銀行業務を行う際に残高と保有額を確認できます。 また、銀行の明細書を入手すると、ミューチュアルファンドに関する明細書も入手できます。 一部の銀行では、情報を1つのステートメントにまとめています。
ボトムライン
利便性と賢明な投資を混同しないでください。 銀行からミューチュアルファンドを購入するのは簡単かもしれませんが、その保有やリスクなど、ファンドを理解するのはあなた自身の責任です。
