投資アイデアとは
投資のアイデアは、お金を効果的に投資する方法に関する特定の見解、計画、またはアイデアです。 通常、投資アイデアには、個々の状況に基づいてさまざまな投資を推奨する投資アドバイザーの専門知識とアドバイスが含まれます。 プロのポートフォリオマネージャーは、特定のスタイルをターゲットとする投資戦略とアイデアに基づいて、ターゲットを絞った投資ポートフォリオも構築します。
投資アイデアの分析
投資のアイデアと投資戦略は、投資決定の基礎となります。 個人投資家は、短期および長期の投資計画を立てるのに役立つサービスを専門の財務アドバイザーによく見ます。 ファイナンシャルアドバイザーは、さまざまなツールを使用して、投資家向けの投資戦略を分析および開発できます。 これらの計画は、多くの場合、資産クラスのリスクと最新のポートフォリオ理論に基づいています。 包括的な投資計画では、特定の戦略に従って管理されたターゲット投資アイデアに基づいた管理ファンドの使用を統合することもできます。
現代のポートフォリオ理論
最新のポートフォリオ理論は、個々の投資計画の枠組みを構築するのに役立ちます。 現代のポートフォリオ理論は、投資家が多様化とリスク許容度を提供する最適化されたポートフォリオを構築できることを示唆しています。 投資家は、資本市場ラインの推奨事項に基づいて配分を行うことにより、リスク許容度に合わせて個別の証券またはファンドを使用して配分をゆがめることができます。
資産クラスのリスク
資産クラス投資は、投資アイデアを開発するためのボトムアップ基盤を使用して、投資家がポートフォリオを埋めるのに役立ちます。 一般的に、資産クラスは、投資およびポートフォリオ構築に役立つ特定のリスクレベルに関連付けられています。 保守的な投資家や退職に近づいている投資家は、リスクの低いクレジット投資のより高い配分を選択する傾向があり、より積極的な投資家は、より高い株式配分を通じてより高いリスクのポートフォリオを探します。 リスクプロファイルと投資カテゴリの内訳が特定されると、投資家はさまざまな投資アイデアと選択可能な製品オプションを見つけます。 多くの場合、このタイプの投資は、特定のスタイル仕様に適合する投資アイデアを見つけることに焦点を当てています。
スタイル投資
スタイル投資は、多様なポートフォリオを構築する上で重要な部分です。 保守的な投資には、マネーマーケットファンド、ローン商品、高利回り社債、高品質社債、国債投資に焦点を当てた製品スタイルが含まれます。 より積極的な株式投資には、成長株、バリュー株、インカム株、または特定の時価総額重視で管理されるファンドが含まれます。 投資マネジャーは、定量的および定性的手法の両方を使用して、投資アイデアやポートフォリオの投資戦略を生成できます。
場合によっては、投資家は、資産配分戦略が推奨プロファイルと一致するバランスの取れたファンドを選択することもあります。 バランスの取れた資金は、複数の資産クラスに割り当てられた包括的なポートフォリオ戦略を管理することにより、個々の保有を識別する代わりになります。
