投資コンサルタントとは？
投資コンサルタントとは、投資家に投資商品、アドバイス、および/または計画を提供する専門家を指します。 投資コンサルタントは、クライアントの投資戦略を策定し、ニーズを満たし、財務目標を達成するのを支援するための詳細な作業を行います。
投資コンサルタントは、金融業界のさまざまな面での経験があり、銀行、投資会社、または自分で働くことができます。 彼らは通常、金融分野で教育を受けており、金融サービス業界での経験があり、働くためには免許が必要です。
投資コンサルタントを理解する
投資コンサルタントはクライアントと協力して投資戦略を立てます。 クライアントは、個人または企業、つまり中小企業から大企業まであります。 投資コンサルタントは、クライアントの財務状況を確認し、目標を達成するための計画を立てる責任があります。 職務には、クライアントの投資を積極的に監視し、財務目標が時間とともに変化するときにクライアントと協力することが含まれます。 仕事の性質上、多くの投資コンサルタントはクライアントと長期的な仕事上の関係を築いています。
これらの金融専門家は、銀行、資産運用会社、民間投資会社などのさまざまな環境で働いています。または、独立して働いている場合もあります。 彼らはクライアントに重要なサービスを提供し、彼らが彼らの財政を組織し、彼らの改善を助ける
経済状況。 多くの投資コンサルタントは、多くの場合、税および不動産の計画、資産配分、リスク管理、教育および退職後の計画を経験しています。
投資コンサルタントになるには、大学の学位と実務経験が必要です。 投資コンサルタントが必要とする重要なスキルのいくつかは、問題解決、数学、コミュニケーション能力です。 この最後のスキルは重要です。コンサルタントはクライアントに複雑な金融のアイデアを説明する必要があるかもしれないからです。
投資コンサルタントは、手数料および/または手数料を請求することで報酬を受け取ります。また、一定の給与を受け取ることもあります。 Payscale.comによると、投資コンサルタントの平均年67は67, 984ドルで、1時間あたり21.99ドルに換算されています。 米国労働統計局の投資コンサルタントに最も近い職業は、個人の財務アドバイザーです。 2018年のパーソナルファイナンシャルアドバイザーの給与の中央値は、1時間あたり42.73ドル、または1年あたり88, 890ドルでした。 個人のファイナンシャルアドバイザーの雇用市場は、2016年から2026年にかけて15％t成長すると予想されていました。
重要なポイント
- 投資コンサルタントとは、投資家に投資商品、アドバイス、および/または計画を提供する専門家を指し、クライアントの投資戦略を策定し、ニーズを満たし、財務目標を達成するのを支援します。投資顧問になるには、大学の学位と実務経験が必要であり、働くためのライセンスが必要です。
投資コンサルタントの種類
投資コンサルタントは、主に次の4つのカテゴリに分類されます。
- 登録代表者 ：これらは、株式仲買人や銀行代表者などの投資および保険商品を販売する手数料を支払われる投資コンサルタントです。 彼らは、セルサイド企業と呼ばれるもの、つまり金融商品を作成、促進、販売する金融機関のために働いています。 登録された代表者は通常、シリーズ6またはシリーズ7のライセンスを保持しています。 ファイナンシャルプランナー：クライアントの個人的な財務を管理する投資コンサルタントは、ファイナンシャルプランナーとして知られています。 彼らは、クライアントが大学の授業料を管理するのを助けるために財政計画を立てるかもしれません。 認定ファイナンシャルプランナーは、認定ファイナンシャルプランナー（CFP）、公認会計士（CPA）、またはパーソナルファイナンシャルスペシャリスト（PFS）の認定を取得しています。 財務アドバイザー：これらの投資コンサルタントは、一般的かつ個別の財務アドバイスを提供します。 それらは課金料金で補償され、通常はシリーズ65または66のライセンスを保持しています。 マネーマネージャー：クライアントに代わって投資決定を行う投資コンサルタントは、マネーマネージャーと呼ばれます。 マネーマネージャーは、資産運用会社、ファンドマネージャー、またはバイサイド企業と呼ばれるヘッジファンドで働いています。
投資コンサルタントの資格
投資コンサルタントは通常、会計、ビジネス、経済学などの金融関連の分野で学士号または修士号を取得しています。 必須ではありませんが、投資、税金、リスク管理、不動産計画のコースワークを完了することもあります。
投資コンサルタントは、米国で働くためのライセンスが必要です。
米国では、ほとんどの投資コンサルタントは、独立した規制機関である金融業界規制当局（FINRA）によって認可されています。 証券取引委員会（SEC）は、政府レベルの投資コンサルタントの活動を監督しています。
投資コンサルタントの選択
サービスを雇う前に、投資コンサルタントの経歴を調査します。 コンプライアンス記録を確認し、重大な違反がないか確認してください。 たとえば、インサイダー取引について調査されているかどうかを確認します。 受託者のステータスと犯罪歴を確認することも賢明です。
投資コンサルタントの認定をチェックして、彼または彼女が正しいライセンスを保持していることを確認してください。 教育と協会のメンバーシップを評価して、必要な経験と専門知識があるかどうかを判断します。
投資コンサルタントを選択する前に、対面会議を開催して、彼らがあなたの財務目標を理解し、アクセスできるかどうかを判断することは常に良い考えです。 料金および手数料を受け取るかどうかを尋ねます。
