投資信託利回り

ミューチュアルファンドの利回りとは？

ミューチュアルファンドの利回りは、ミューチュアルファンドの収入リターンの尺度です。 これは、年間配当収入の分配の支払いをミューチュアルファンドの株式の価値で割ることによって計算されます。 ミューチュアルファンドの利回りは、ファンドの市場価値と年間配当分配の変更により異なります。

投資信託の利回りは通常、毎日市場が閉じた後に決定されるファンドの純資産価値（NAV）で毎日計算されます。

重要なポイント

• ミューチュアルファンドの利回りとは、ファンドの投資によって生じる利子と配当を通じて投資家に返される収入を指します。投資家が見るファンドの利回りを計算するための方法であり、潜在的な投資家はファンドの目論見書を参照してそれがどのように到達したかを確認する必要があります。あなたが慣れているかもしれないよりもリスクの高い資産

投資信託利回りを理解する

ミューチュアルファンドの利回りは、所得投資家にとって考慮すべき主要な特性です。 ミューチュアルファンドの利回りの計算には、通常、ミューチュアルファンドから1年間にわたって支払われるあらゆるタイプの収入が含まれます。 投資信託の配当分配は、投資家向けの分配を承認および公表する取締役会によって決定されます。

すべてのタイプのミューチュアルファンドは配当分配を支払います。 エクイティミューチュアルファンドでは、通常、ポートフォリオ内の株式によって支払われた配当から分配されます。 債券ミューチュアルファンドでは、配当分配には、ポートフォリオ内の債券投資に対して支払われる利息が含まれることがよくあります。 高利回りの投資信託投資を求める投資家は、投資可能な市場から幅広い選択肢を選択できます。

ミューチュアルファンドの利回りは、多くの場合、フォワード利回りまたはトレーリング12ヶ月利回りとして引用されます。 フォワードミューチュアルファンドの利回りは、最新の配当分配にファンドの予想される1年間の配当スケジュールを掛けます。 末尾の12か月の配当利回りは、過去12か月に支払われた配当の合計を1つのミューチュアルファンドのシェアの価値で割ったものです。 投資信託は、多くの場合、毎月または四半期ごとの分配を支払います。

ハイイールドミューチュアルファンドの投資家は、ファンドのリターン計算にも細心の注意を払う必要があります。 パフォーマンスレポートのさまざまなソースは、さまざまな方法を使用できます。 ファンドのパフォーマンスの包括的な評価のために、投資家はトータルリターンを使用できます。 標準収益とは異なり、総収益はファンドに支払われるすべての配当分配を考慮します。

ファンド利回りの例

ミューチュアルファンドの現在の市場価格は1株あたり20ドルで、過去1年間に月額配当として0.04ドルを支払ったと仮定します。 後続の12か月の投資信託利回りは、支払った年間配当を株価で割ることによって計算されます。 したがって、利回りは0.48ドル/ 20ドル= 0.024、つまり2.4％になります。

次に、先物投資信託の利回りを考えます。 ミューチュアルファンドの現在の価格は20ドルですが、ミューチュアルファンドは毎月の配当を0.05ドルに増やしたと仮定します。 先物投資信託の利回りは、予想される年間配当0.05ドルx 12を株価で割ることによって計算されます。 したがって、先物利回りは0.60ドル/ 20ドル= 0.03または3％になります。

いくつかの高利回りミューチュアルファンド

投資家は投資可能な市場で選択するミューチュアルファンドを支払う幅広い収入を持っています。 以下は、トップイールドミューチュアルファンドの例です。

AB All Market Alternative Return（AARYX）

AllianceBernstein All Market Alternative Returnミューチュアルファンドは、投資可能な市場で最も利回りの高いミューチュアルファンドの1つです。 投資信託は、株式、債券およびデリバティブに投資します。 取引価格は8.23ドルです。 後続の12か月の利回りは19.87％です。

ヴァンガード高配当利回り指数（VHDYX）

ヴァンガード高配当利回り指数は指数ファンドです。 FTSE高配当利回り指数の保有とリターンを追跡しようとしています。 取引価格は32.86ドルです。 後続の12か月の配当利回りは2.84％です。

T.ロウ・プライス・エマージング・マーケッツ・ボンド（PRELX）

T.ロウプライスエマージングマーケットズボンドミューチュアルファンドは、新興市場国の債券に投資しています。 取引価格は6.75ドルです。 後続の12か月の利回りは5.74％です。