オフショア銀行は、多くの場合、高度な金融の精巧さ、時にはシカネリーに関連しています。 ただし、現実には、平均的な人はわずか数時間の仕事でオフショア銀行口座を開設できます。 各オフショア銀行および外国の管轄区域には独自の要件があるため、状況に関連する詳細を見つけるために調査を行う必要があります。 以下は、スイス、ケイマン諸島、チャネル諸島などの一般的なオフショア銀行センターに基づいた、期待できるものの概要です。
基本的な要件
オフショア銀行口座を開設する基本は、母国で銀行口座を開設することに似ています。 オフショア銀行は、名前、生年月日、住所、国籍、職業などの個人情報を要求します。
個人情報を確認するには、パスポート、運転免許証、または政府機関が発行したその他の身分証明書のコピーを提出することが期待できます。 さらに、銀行は課税問題に影響する可能性があるため、居住地または住所の確認に懸念を抱いています。 この要件は、公共料金の請求書または同様の文書を提示することで満たすことができます。
オフショア銀行に提示される可能性のあるさまざまな異なる身分証明書のために、多くの場合、文書の真正性の追加の保証が必要です。 特定のドキュメントの公証されたコピーで十分な場合があります。 他のオフショアセンターは、「アポスティーユ」スタンプを好みます。これは、国際的に使用される特別なタイプの認証マークです。 この場合、州または国にこのスタンプを発行する権限を与えられた政府機関を訪問する必要があります。 （一般的な概要については、 タックスヘイブンを ご覧ください。）
オフショア銀行口座を開いてアクセスする方法
追加の検証文書
基本は似ていますが、多くの場合、アカウントを開くためにかなりの追加要件があります。 これらの要件は、マネーローンダリング、税金詐欺、またはオフショアバンキングに関連することが多いその他の違法行為を阻止するために設けられています。
第一に、オフショア銀行は、現在の銀行に、平均残高と「十分な関係」を示す財務参照文書を要求する場合があります。 最も一般的には、これは過去6か月から12か月の銀行取引明細書で満たされます。
第二に、多くのオフショア銀行は、口座を通じて行われると予想される取引の性質について尋ねます。 これは過度に邪魔に思えるかもしれませんが、オフショアの銀行センターは違法行為を止めるように圧力が高まっています。 この目的のために、多くのオフショア銀行は追加の書類を必要とし、銀行に預け入れている資金の出所を記しています。
お金があなたの仕事からである場合、あなたの雇用者からの賃金票はおそらく十分です。 投資収益を確認するために、オフショア銀行は投資とその保有場所に関する情報を求める場合があります。
オフショア銀行口座の通貨の選択
国内口座とは異なり、オフショア銀行口座は、どの通貨に資金を保持するかのオプションを提供します。これは、特に国内通貨が不安定であるか、減価すると予想される場合、オフショア口座の非常に価値のある機能です。
アカウントを異なる通貨で保持することの結果を理解することが重要です。 たとえば、特定の通貨で資金を保有すると、預金の利息を稼ぐことができる場合がありますが、外国税の負債が生じることもあります。 また、入金と引き出しを行うには通貨の交換が必要になる場合があります。これは、料金体系と提供される為替レートによってはかなりの費用になる場合があります。
オフショア銀行口座への入金
オフショア銀行口座は、ほとんどの場合、国際電信送金を通じて電子的に資金を供給されます。 残念ながら、国内の銀行業務で一般的な無料の電子送金を可能にするシステムは、通常、国際的に送金できません。
電信送金の送信は簡単な操作ですが、ほとんどすべての銀行は、資金の送受信のために国際電信送金手数料を請求します。 電信送金の価格は銀行ごとに異なるため、必ず取引を探してください。 残念ながら、良い選択肢はほとんどありません。 国内小切手は一般に外国の管轄区域では受け入れられず、定期的に個人で資金を預けることは非現実的です。
オフショア銀行口座からの引き出し
オフショア銀行は、サービスを利用する利便性を最大化するために、資金を引き出すさまざまな方法を提供しています。 多くのオフショア銀行は、世界中の資金に簡単にアクセスできる通常のデビット/ ATMカードを発行しています。 この方法を使用すると、費用が高くなる可能性があるため、料金を調べる必要があります。 一度に大量の現金を引き出すと、これらの手数料を最小限に抑えることができます。
一部のオフショア銀行は小切手を提供しています。 ただし、主にオフショアアカウントでは機密性が求められることが多いため、これは通常、推奨される方法ではありません。 また、外国の口座から引き出された小切手が常に現地で受け入れられるわけではないため、問題が発生する可能性があります。
最適なオプションは、2つのアカウントを使用することです。1つはオフショア、1つは国内です。 このようにして、電子送金を使用して、大量のオフショア資金を国内口座に送金し、そこで簡単にアクセスできます。 この方法により、プライバシーとセキュリティが向上し、ローカルバンキングサービスの利便性も提供されます。
ボトムライン
オフショアバンキングを取り巻く神秘性にもかかわらず、口座開設は比較的簡単です。 多くの場合、書類を記入し、基本的な身分証明書を提供し、追加情報を提供して、違法行為にアカウントを使用する予定がないことを示すだけです。
最適な通貨を選択し、入出金を最適化することはやや複雑ですが、さまざまなオプションを検討するにつれて、最良の選択がより明確になるはずです。 オフショア銀行口座を使用し、国際電信送金を受け取る場合、国内外のすべての税規制を順守していることを確認するために税務専門家に相談することが重要です。
