投資信託は株式に投資しますが、特定の種類は国債や社債にも投資します。 株式は市場の気まぐれの影響を受けやすいため、債券よりも高いリターンの可能性を提供しますが、リスクも大きくなります。 対照的に、債券は、投資家が株式から得るものより通常はるかに低い固定リターンを提供します。 債券の利点は、リスクが低いことです。 企業の完全な失敗などの極端な状況でのみ、投資家は債券の保証から約束されたリターンを受け取りません。 投資信託の投資プロファイルは、ファンドの種類によって異なります。 主に3つのタイプがあります：エクイティファンド、確定利付ファンド、バランスファンドです。
株式ファンド
株式ファンドは、普通株式のみに投資する投資信託です。 彼らは最大のリターンを提供しますが、最高のリスクももたらします。 ただし、株式ファンドは、個々の株式に投資するよりもリスクが低いままです。 その理由は、株式ファンドは数百または数千の株式の束であるためです。 その性質により多様化しています。 ある企業がバンドルタンクにいる場合、彼のお金は何百もの企業に分散しているため、投資家のエクスポージャーは非常に限られています。
固定収益ファンド
債券ファンドは、固定リターンを提供する国債または社債にのみ投資します。 これらのミューチュアルファンドは、強気市場でも弱気市場でも同じリターンを提供するため、リスクははるかに低くなります。 ただし、リスクが低いために確定利付ファンドを選択する投資家は、ほとんどの場合、低いリターンも受け入れる必要があります。
バランスの取れた資金
バランスの取れたファンドは、株式投資と債券投資の組み合わせを特徴としています。 それらのリターンの可能性とリスクレベルは、エクイティファンドと確定利付ファンドの間にあります。 バランスのとれた資金は広い範囲を占めています。 株式を大量に使用するものもあれば、ほとんどが債券で構成され、株式のごく一部のみを特徴とするものもあります。 選択するバランスのとれた資金がたくさんあります。 勤勉な投資家は、ほとんどの場合、その構成がリスク許容度と望ましいリターンの可能性に対応するものを見つけることができます。
アドバイザーの洞察
クリスティ・サリバン、CFP®
Sullivan Financial Planning、LLC、 コロラド州デンバー
投資信託はさまざまな分野に特化しています。 株式や債券にのみ投資するものもあれば、不動産投資信託、商品契約などに投資するものもあります。
多くの場合、ファンドが何に投資するかはその名前でわかります。 たとえば、Vanguard 500 Indexファンドは、米国の最大500銘柄を含むS&P 500インデックスに投資されています。 PIMCO International Bond Fundは米国外の債券に投資されています。
ファンドの専門分野は必ずしもファンドの名前ではないため、投資信託とは何かを調べるには追加の調査が必要です。
あらゆるものに投資する資金もあります。 これらは、資産配分または目標日基金と呼ばれます。 アイデアは、投資家がすべての作業をせずに専門的に管理されたミューチュアルファンドのミックスを容易にすることです。
