目次
- アメリカで一番ホットな仕事
- 仕事内容
- コンプライアンスと倫理手順
- コンプライアンスとリスク管理
- スキルと資格
- 給与範囲
- キャリアパス
- 公共部門のコンプライアンス
- 財務コンプライアンスとは何ですか？
- 金融業界のキャリア
- トレーニング要件
- 教育要件
- 証券ライセンスについてはどうですか？
- 実務経験
- スキルセット
- ボトムライン
アメリカで一番ホットな仕事
数年前、ウォールストリートジャーナルは、現代のアメリカのビジネス環境の状況を考えると、コンプライアンスオフィサーをアメリカで最も人気のある仕事と名付けました。 若年労働者は、消費者金融保護局（CFPB）、金融業界規制当局（FINRA）、およびまだ強力な環境保護庁（EPA）の時代に成長しています。
金融サービス、ヘルスケア、通信、およびその他の分野における新しいおよび更新された規則、規制、および法律の流入は、資格のある倫理的な個人の必要性の増加を生み出し、規制当局およびリスク/コンプライアンスの専門家にとって顕著に有益です昇給と新しい雇用機会を見てきました。 米国労働統計局（BLS）は、2024年までに職業が8％増加すると予測しています。
重要性と経済的影響という点では、最高コンプライアンス責任者は、一部のエグゼクティブスタッフの最高財務責任者（CFO）と最高経営責任者（CEO）にランクされています。競合他社。
これは金融においてますます真実になっています。 BLSによると、2018年には、コンプライアンスの仕事で高収入の業界には、政府、信用、および管理が含まれていました。
重要なポイント
- コンプライアンスオフィサーは、アメリカで最も人気のある仕事の1つです。コンプライアンスの仕事は、多くの場合、金融サービス、医療、および通信の分野で行われます。財務および管理は、多くの場合、コンプライアンスに関する教育の一部です。
仕事内容
コンプライアンスオフィサーまたはマネージャーの役職は無数の業界で利用できますが、コンプライアンスオフィサーの役職を務める個人の職務と責任は同様です。 コンプライアンスオフィサーの主な義務は、企業が法的および倫理的に運営され、適用されるすべての業界規制を遵守することを保証することです。 この職務は、特定の業界における現在の規制と倫理基準の詳細な分析から始まります。 コンプライアンス担当者は、これらの規制をどのように解釈し、どのように企業の業務に適合するかを理解する必要があります。
法規制の理解に加えて、コンプライアンス担当者は、業界の倫理的慣行と基準についての健全な知識も持っている必要があります。 ほとんどの部門には理論的な倫理的行動を構成する規範がありますが、実際には、倫理はコンプライアンス担当者またはマネージャーの解釈に任せられることがよくあります。 倫理解釈の必要性により、コンプライアンス担当者は企業の基本的な価値を理解し、標準的な手順を確立して実装できるようにすることが重要になります。 企業の倫理基準の継続的なレビューは、コンプライアンス担当者の仕事に必要な部分です。
コンプライアンスと倫理手順
コンプライアンス責任者は、コンプライアンスの行動と倫理手順に関する情報を経営陣、従業員、経営幹部と共有します。 規制の負担が大きい業界では、コンプライアンス担当者は、コンプライアンスプログラムの開発、改善、および従業員への配布にかなりの時間を費やしています。 たとえば、金融サービス業界のコンプライアンス担当者は、従業員が包括的な規制を順守し続ける方法を詳細に説明する継続的なトレーニングや教育プログラムなど、マネーロンダリング防止の取り組みに注目しています。 同様に、医療施設で働くコンプライアンス担当者は、施設の患者を保護するための開示およびプライバシー法に焦点を当てたトレーニングプログラムの作成と普及にかなりの時間を費やす可能性があります。
コンプライアンスとリスク管理
コンプライアンス担当役員の地位にある個人は、企業が直面する現在および将来のリスクをレビューする責任も負います。 ビジネスまたは業界固有のリスクに関する情報は、エクスポージャーを最小限に抑えるための内部統制を確立するために、上級管理職に渡されます。 コンプライアンス担当者は、組織が直面するリスクと、そのリスクを低減するために実施されている手順を継続的にレビューし、企業が効果的に管理できるように適切な位置に置かなければなりません。
スキルと資格
一般的に、すべてのコンプライアンスワーカーには、分析、調査、意思決定のスキルが必要です。 明らかな理由から、役員がコンプライアンス能力を提供しようとする業界で働いた経験があれば最適です。
2人のコンプライアンスオフィサーが同じ課題に直面することはなく、仕事の性質上、すべてのオフィサーは永続的な学生になります。規制の変更は一貫して行われます。 工学、法律、および化学の学位は、経済学、財務、および管理とともに、コンプライアンスの履歴書の重要な資産です。 金融部門の人々は、証券ライセンスを所持する必要があるかもしれません（詳細は、以下を参照） 関連分野の専門資格も良い選択です。
38, 320ドルから109, 650ドル
コンプライアンスオフィサーの職種の給与範囲。
給与範囲
この記事の執筆時点で入手可能な最新のBLS 2018統計によると、コンプライアンス専門職の年間給与は$ 38, 320から$ 109, 650であり、時間給は$ 18.42から$ 52.72です。 コンプライアンス・オフィサーの地位にある低所得者は、過去の職務経験が最小限であるか、勤務している業界に直接関係しない学位を取得する可能性が高くなります。 収入の高い労働者は、多くの場合、その地位にかなりの在職期間を持っているか、ビジネス、会計、法律、または財務の上級学位を取得しています。 もちろん、大規模な機関で働く人は、総報酬パッケージを増やすフリンジベネフィットを利用する可能性が高く、最高コンプライアンス責任者は他のC-Suiteエグゼクティブと同等のものを所有しています。
キャリアパス
ほぼすべての分野にコンプライアンスの仕事があり、準備が困難なキャリアパスになる可能性があります。 たとえば、HSBCまたはウェルズファーゴで働くコンプライアンス担当者の責任と教育要件は、ダウケミカルまたはエクソンモービルで働くコンプライアンス担当者とは大きく異なります。
意欲的なコンプライアンスの専門家は、情熱やコツがある業界を特定し、それらの業界の実際的および規制上の障害を理解する必要があります。
食品、化学品、ヘルスケア、金融などの特定の業界は、コンプライアンス部門の成長に貢献しています。 ただし、コンプライアンススタッフの新しい仕事の大半は、民間企業ではなく公共部門からのものです。
コンプライアンスのキャリアは金融だけではありません。 仕事は医療と通信の分野でもあります。
公共部門のコンプライアンス
BLSによると、コンプライアンス担当者の上位3人の雇用主は、連邦政府、州政府、および地方政府です。 実際、地方自治体（OES指定のある地方自治体）は、低賃金ではあるものの、民間企業や保険会社（25, 390）よりも多くのコンプライアンス担当者（2018年時点で28, 560人）を雇用しています。
州および地方の公共部門のコンプライアンスの仕事は一般に、民間部門の同等の仕事よりも低い初任給が付いていますが、給付金と仕事の安全ははるかに優れています。 コロラド州やミネソタ州などの公益が比較的低い州でさえ、最高の民間雇用者の平均福利厚生パッケージを大きく上回っています。 公共部門の仕事から解雇されることも困難であり、本質的に失業保険の形を追加します。 そのため、公共部門の仕事に応募するのは面倒ですが、コンプライアンスに関心のある人にとっては良い選択肢です。
財務コンプライアンスとは何ですか？
金融会社のコンプライアンスオフィサーまたはコンプライアンスチームのメンバーになる方法を掘り下げる前に、まず、その仕事が何を伴うのかを理解することが重要です。 明確にするために、コンプライアンス担当者の義務は、会社および職務記述書によって異なります。 ただし、以下は、コンプライアンス部門が通常行うタスクです。
- 会社が最低自己資本規則を順守していることを確認する従業員が内部コンプライアンスのガイドラインに従っていることを確認する顧客の苦情に対応し対処する規制機関との対話を維持する証券法の順守会社が州の証券法を順守していることを確認するすべての従業員が財産登録され、必要に応じて継続教育クラスを受講していることを確認する会社がすべての取引およびマーケットメイキングのルールを順守していることを確認する保留中の可能性のある仲裁事件の会社または準備文書。
金融業界のコンプライアンスのキャリア
前述のように、金融業界はコンプライアンス関連のキャリアに興味がある人にとっては熟した分野です。 銀行、証券会社、または投資管理会社のコンプライアンス部門は、すべての従業員と役員が証券取引委員会（SEC）の規制だけでなく、金融業界規制当局（FINRA）の規則も遵守するように努めています。
トレーニング要件
コンプライアンスオフィサーまたはマネージャーとしての地位は通常、エントリーレベルの雇用とはみなされません。 学士号は通常最低限の要件であり、一部の雇用主は、特に上級職の資格を得るために、法律学位や経営管理の修士号（MBA）などの高度な学位を求める場合があります。
他の部門のコンプライアンス担当者は、企業コンプライアンスおよび倫理協会（SCCE）を通じて認定コンプライアンスおよび倫理専門プログラム（CCEP）を完了する機会があります。 CCEPでは、試験に合格するとともに、必須の集中コースに参加する必要があります。 同様の指定および認定コースは、倫理およびコンプライアンス責任者協会（ECOA）を通じて利用できます。
教育要件
1980年代には、コンプライアンス部門で仕事をするために4年間の学士号を取得する必要はあまりありませんでした。 当時の多くの人々は単に高校の卒業証書を持っていただけであり、たとえ大学を卒業したとしても、それはしばしば財政学の学位を持っていなかった。 当時、アイデアは従業員が仕事で学ぶことでした。
すべてが変更されました。 金融、経営、会計、経済学、法律の学位は、バルジブラケット会社のいずれかで採用されたい場合に必須です。 さらに、必須ではありませんが、財務、会計、または経済学の修士号は、学士号を持つ他の無数の候補者とは一線を画すのに役立ちます。 最後に、法律の学位を持つ者は、多くの場合、多くの証券会社のトップ候補者になることが多いため、法律の仕組みをすでに理解しているため、競争に足を踏み入れています。
National Regulatory Services Office（NRS）を通じて、金融サービスおよび投資業界のコンプライアンス担当者としてのキャリアの向上を求める個人は、Investment Adviser Certified Compliance Professional資格を取得できます。 この高度な認定プログラムは、コンプライアンス部門で働く金融専門家に関連する最新の規制内容を参加者に提供します。
証券ライセンスについてはどうですか？
企業は、コンプライアンス担当者にライセンスの取得を要求する場合があります。 企業は、コンプライアンス担当者にSeries 7およびSeries 63試験の受験を義務付けることが一般的です。 これらのライセンス試験のカリキュラムにより、コンプライアンス担当者は証券業界の優れた基礎と理解を得ることができます。
企業がコンプライアンス個人を後援する可能性のあるその他のライセンスには、シリーズ14、シリーズ26、シリーズ27、およびシリーズ39の試験が含まれます。 これらの試験では、純資本ルール、市営証券ルール作成委員会（MSRB）ルール、顧客アカウントの維持ルール、販売（およびその他の）監督上の役割、および記録管理の理解が必要です。
実務経験
コンプライアンスチームは、（ブローカー）販売や取引など、他の分野や業界の側面で働いた人を時折雇います。 ただし、コンプライアンスのランクを上げる作業を行う多くの人々は、貿易決済または業務のバックオフィスでの豊富な経験を持っているようです。 この分野のかなりの数の人々は、会計のバックグラウンドを持っているか、主要な証券取引所またはFINRAで現場監査人または審査官として働いています。
さらに、多くの企業は、候補者が同様の規模と身長の会社で以前に経験したことがあるかどうかを調べます。 この経験により、個人がコンプライアンス部門に特有の職務の種類と、しばしば途方もないペースに対処できるようになります。 大企業または倉庫のコンプライアンス担当者の仕事の性質は、多くの場合、小規模の地域企業のコンプライアンス担当者の仕事よりもはるかに複雑です。
スキルセット
個人が上記のすべての要件を満たし、紙の上で良さそうに見えても、コンプライアンスの分野で成功しなければならない特定のスキルセットがあります。 例えば：
- 個人は詳細志向で、大規模なデータセットを短期間でレビューおよび分析できる必要があります。コンプライアンス担当者は、会社がすべてのFINRAルールを順守していることを確認する責任があるため、情報（詳細など）コンプライアンス活動担当者は、販売や取引（およびそれらに関連するルール）などの他の職務と機能に関する詳細な知識を持っている必要があります。
ボトムライン
コンプライアンスのすべての個人は非難を超えている必要があります。 つまり、この仕事を正しく行うには、高レベルの整合性を維持し、会社の他の従業員の例として役立たなければなりません。
