目次
- 自分を定義する
- ターゲット市場を定義する
- モデルを慎重に選択する
- 客観的かつ独立している
- マルチタスカーになる
- ボトムライン
正確に、ファイナンシャルプランナーはどのようにトップに到達しますか？ Investopediaは、いくつかの優れた堅実なアドバイスを求めて、米国の最高の投資ビジネスマインドの一部を紹介しました。トップアドバイザーになるためにファイナンシャルプランナーに推奨する公式は次のとおりです。
重要なポイント
- トップファイナンシャルアドバイザーになることは、この競争の激しい業界では長い目で見られるかもしれませんが、私たちは国で最も成功しているアドバイザーの何人かに尋ね、彼らにいくつかの素晴らしいアドバイスを与えました。ターゲット市場を定義することは数回ありました。客観的で偏りのない方法でいくつかのタスクをやり取りできることも重要なアドバイスでした。
自分を定義する
HighTower San Diego金融サービス会社のマネージングディレクターであるDavid Molnarは、アドバイザーは自分が誰になりたいかを把握する必要があると言います。 「あなたがウェルスアドバイザーになるかポートフォリオマネージャーになるかを決めてください」と彼はアドバイスします。 「ウェルスアドバイザーは、全体的な計画ベースのアプローチを採用し、適切な資産配分を設計し、個別の口座、ミューチュアルファンド、またはその両方を介して、日々の投資をマネーマネージャーにアウトソーシングする人として定義します。資産管理プロセスの詳細であり、特定のポートフォリオのセキュリティ選択を社内で実行します。」
Molnarは、2つの分野のいずれかを順守している成功したアドバイザーの多くの例があるため、質問に対する正しいまたは間違った答えはないと言います。 「しかし、現実には両方を効果的に行うことはできません」と彼は付け加えます。 「ビジネスを始めたばかりの場合、またはファイナンシャルアドバイザー/プランナーとしてのキャリアに参入しようとしている場合、実際には選択肢は1つだけです。効果的なポートフォリオマネージャーになって、新しい見込み顧客に自分を売り込む時間はありません。クライアント。」
ターゲット市場を定義する
また、Molnarは、ウェルスマネジメントの専門家に、対象読者の一般的なニーズと懸念を把握し、これらの問題を解決する専門家になるようアドバイスしています。 彼は次の直接のステップを踏む、と彼は言う。
- 業界の展示会やネットワーキング機能に参加します。 このコミュニティにサービスを提供している専門家に会ってください。 自分に見えるようにします。 市場の内と外を知る。 プレイヤーは誰ですか？ 誰が避けるべきですか？
「さまざまなイベントやネットワーキング機能で頻繁に見られるほど、他の人からより専門家と見なされるようになります」と彼は付け加えます。
ビジネスモデルの選択に慎重
ウェインB.タイタスIII、ミシガン州プリマスに本拠を置くAMDG Financialの受託者、手数料のみの顧問、ウェルスマネジメント会社は、顧問がクライアントに最善のサービスを提供する方法を決定する必要があると言います。 「私の選択は、受託者、手数料のみの観点から奉仕することです」と彼は言います。 「CPAとして、私の職業倫理規定は、私が実際に、そして見た目で独立しているべきだと述べています。独立した登録投資顧問（RIA）として、私の会社は、独立した客観的な視点。」
常に客観的で独立したアドバイザーになる
タイタスは、ウェルスマネジャーは異なる視点からのアドバイスを提供でき、クライアントはあなたがどこから来たのかを明確にする必要があると言います。 「あなたはクライアントと協力して、クライアントの目標と目的をサポートするために、実際の利益または利益相反を感じないようにします」と彼は言います。 「彼らはあなたが行う仕事に対してあなたが受ける責任と報酬のレベルを明確に理解しています。彼らは彼らが行った選択の実際の費用と利益を評価することができます。」
投資家があなたが彼らに忠誠の義務を負い、法律の下で最高水準に保たれていることを理解すると、多くの利益があなたの実践から生じ始めます、とタイタスは付け加えます。 「資産を慎重に管理することに関心を持つ見込み投資家は、市場の他の選択肢よりもあなたを選択し始めます」と彼は言います。 「彼らはクライアントになり、家族や友人にあなたを紹介し、簡単に紹介します。紹介は当たり前です。関係は何世代にもわたって何世代も続きます。」
マルチタスカーになる
Minoti Rajputは、ミシガン州サウスフィールドに本拠地を置くセキュアプランニングストラテジーの認定ファイナンシャルプランナーであり、アドバイザリー業務に多様性を持たせることがトップへの鍵であると述べています。 「同じことをして同じタイプのクライアントと仕事をするのは疲れるので、専門分野は複数あります」と、業界のベテランであるRajput氏は言います。
彼女はまた、他の金融サービスの専門家と定期的に連絡を取り合うことを勧めています。 「お互いからアイデアを学び、共有することは素晴らしいことです。ストレスのあるときにお互いに寄りかかることはさらに良いことです」と彼女は付け加えます。
ボトムライン
私たちの専門家はすべて 、最高のアドバイザーは生計のために行うことを愛し、投資の専門家と同様に販売の専門家と同等に効果的であると付け加えました。 彼らは、エリートアドバイザーは定期的に顧客獲得の目標を設定し、その戦略から導き出されたリード、紹介、販売機会のパイプライン上に構築されたきめ細かな顧客獲得プロセスを持っていると言います。
いわゆる「アドバイザリーエリート」は、Certified Financial Planner（CFP®）のタイトルの上に金融の修士号を積み重ねるなど、複数の印象的な資格を所有する傾向があります。 クライアントは専門家を愛し、アドバイザーの資格情報が多いほど、潜在的なクライアントに対する認識が向上します。
上記のすべては、平均をエリートから分離する唯一の属性を表すものではありませんが、彼らは彼らの職業のトップに上がったウェルスマネージャーのリストのトップにあり、あなたは同じことを望んでいます。
