投資信託を選択するとき、投資家は多くの大きな選択に直面します。 より複雑な決定の中には、成長オプションのあるファンドと配当再投資オプションのあるファンドの選択があります。 ファンドの各タイプには長所と短所があり、どちらがより適切かは、投資家としての個々のニーズと状況に依存します。
重要なポイント
- 配当金の支払いを望まない投資信託投資家は、成長オプションまたは配当再投資オプションのいずれかを選択できます。配当再投資では、ファンドマネジャーは配当金を使用して投資家に代わってファンド内の株式を追加購入することができます。再投資。
成長オプションを備えた投資信託
ミューチュアルファンドの成長オプションは、ファンドの投資家がミューチュアルファンドの株式によって支払われる配当を受け取らないことを意味します。 一部の株式は定期的に配当を支払いますが、成長オプションを選択することにより、投資信託会社は、ファンド会社が配当の形で投資家に支払う金を再投資することを許可しています。 このお金は、投資信託の純資産価値（NAV）を増加させます。
成長オプションは、彼/彼女の投資から定期的な現金支払いを受け取りたい投資家にとって良いものではありません。 ただし、ファンドのNAVを最大化する方法であり、ミューチュアルファンドの売却時に、最初に購入した同じ数の株式でより高いキャピタルゲインを実現します。 これは、支払われたすべての配当がファンド会社によって使用され、より多くの株式に投資し、顧客のお金を増やすためです。 この場合、投資家はそれ以上の株式を受け取りませんが、ファンドの彼/彼女の株式の価値は上がります。
配当再投資オプションのある投資信託
配当再投資オプションはまったく異なります。 そうでなければファンドの投資家に支払われる配当は、ファンドの株式を追加購入するために使用されます。 繰り返しますが、ファンドの株式に配当が支払われると、投資家に現金は支払われません。 代わりに、ファンドの管理者は、投資家に代わってより多くのファンドユニットを購入し、個々の投資家の口座に転送するために、現金を自動的に使用します。
この方法は、時間の経過とともに所有する株式の数を増やし、通常、配当が再投資されなかった場合よりも速い速度でアカウントの価値が増加します。 多くの投資会社がこのサービスを無料で株主に提供しています。
投資家は、ファンドでのユニットの売却によりキャピタルゲインを実現します。これは、配当再投資オプションの場合、おそらく当初よりも多くのファンドユニットになります。
配当再投資オプションまたは成長オプションのあるミューチュアルファンドを選択するかどうかにかかわらず、ファンドがそのお金を使って持ち株を増やすことができるように、通常の配当支払いを放棄することを選択します。
配当分配オプションの選択
ほとんどの場合、配当の再投資または支払いを希望するかどうかは株主次第です。 これの例外は、個人退職勘定（IRA）の場合です。 IRA口座の配当は、内国歳入庁（IRS）からの早期撤退ペナルティーが発生しないように、まだ定年に達していない株主が再投資する必要があります。
配当金
配当支払いシナリオでは、ミューチュアルファンドによって行われた配当分配は株主に直接支払われます。 株主がこのオプションを選択した場合、配当は通常、現金口座に直接払い込まれるか、銀行口座に電子的に転送されるか、小切手で送られます。 配当再投資オプションの場合と同様に、ほとんどの場合、株主は配当金を現金で支払っても料金は発生しません。
配当の再投資または支払いの選択は、これらの配当の税務上の影響に影響しません。 税の観点から、配当分配はどちらの状況でも同じように扱われます。
株主は、成長と配当の両方の再投資オプションをスキップし、代わりに配当を直接支払うことを選択できます。 このシナリオでは、お金は投資家に直接支払われます。
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ボトムライン
すべての投資家に最適な投資信託はありません。 そのため、非常に多くのオプションがあります。 ミューチュアルファンドに投資する場合、成長や現金支払いの固有の要件に合わないファンドへの投資を避けるために、特定の属性を調べるのが最善です。
