金融業界規制当局（FINRA）とは何ですか？
Financial Industry Regulatory Authority（FINRA）は、米国の登録ブローカーおよびブローカーディーラー会社を管理する規則を作成および実施する独立した非政府組織です。 その表明された使命は、「投資する人々を詐欺や悪行から守ること」です。 自主規制組織と見なされます。
金融業界規制当局（FINRA）の仕組み
金融業界規制当局（FINRA）は、米国で営業している証券会社のための単一の最大の独立した規制機関です。
FINRAは、2019年現在、3, 700以上の証券会社、155, 000の支店、63万人近くの登録証券代理店を監督しています。FINRAは、株式、社債、証券先物、オプションの取引を規制しています。 企業が別の自主規制機関によって規制されていない限り、事業を行うにはFINRAメンバーファームであることが必要です。
金融業界規制当局（FINRA）には、規則に違反するブローカーや証券会社を罰金または禁止する権限があります。
FINRAには、全米に16のオフィスがあり、約3, 600人の従業員がいます。 FINRAは、証券会社とそのブローカーを監督することに加えて、証券を販売したり、他の人を監督したりするために、証券の専門家が合格しなければならない資格試験を管理しています。 それらには、たとえば、シリーズ7の一般的な証券代表資格試験とシリーズ3の全国商品先物試験が含まれます。
FINRAは、その執行能力において、業界の規則に違反する登録された個人または企業に対して懲戒処分を行う権限を持っています。 たとえば2018年には、921件の懲戒処分を開始し、合計6, 100万ドルの罰金を科し、投資家に2550万ドルの返還を命じたと報告しました。 また、証券会社から386人の個人を除外し、別の472人を停止する一方で、16のメンバーファームを追放し、別の23社を停止しました。2018年には、919の詐欺およびインサイダー取引事件を証券取引委員会（SEC）および他の政府機関に訴追しました。
FINRAは、ブローカーを購入するか、現在のブローカーを確認したい投資家のために、ブローカー、投資アドバイザー、およびファイナンシャルアドバイザーの検索可能なデータベースであるBrokerCheckを保持しています。 BrokerCheckは、FINRAの中央登録保管機関（CRD）に基づいています。CRDは、米国の証券ビジネスに携わっている個人および企業の記録を含むデータベースです。
金融業界規制当局（FINRA）の歴史
金融業界規制当局は、全米証券業者協会（NASD）とニューヨーク証券取引所（NYSE）のメンバー規制、執行、および仲裁業務の統合の結果として設立されました。 2007年7月、証券取引委員会によって、重複または冗長な規制を廃止し、コンプライアンスのコストと複雑さを軽減することを目的とした統合が承認されました。
FINRAは、その設立を発表する際に、「規則の作成、確固たる審査、執行、仲裁、調停の機能、およびNASDAQの契約に基づく市場規制を含む、以前はNASDのみによって監督されていたすべての機能に対する責任を含む広範な任務について説明しました。証券取引所、国際証券取引所、シカゴ気候取引所。」 （その後、アメリカ証券取引所はNYSEアメリカンに改名され、温室効果ガス排出枠の取引市場であるシカゴ気候取引所は2010年に閉鎖されました。）
