ダブルディッピングとは
ダブルディップとは、ブローカーが手数料ベースのアカウントに委託製品を投入し、それにより両方のソースから非倫理的にお金を稼ぐことです。 この文脈では、二重浸漬はまれであり、違反ブローカーまたはその会社の規制当局から罰金または停止につながる可能性があります。 これは通常、隠されたクライアントまたは他の方法で気付いていないクライアントによって支援されて、ひそかに起こります。 ダブルディッピングは、州または地方自治体の年金の対象となる従業員が退職した場合、年金の支払いを開始し、その後わずかな役職で退職後と同じ役割で再雇用される場合など、他の形態をとることがあります変化する。
ダブルディッピングの分解
ブローカーによる二重浸漬は、管理アカウントまたはラップアカウントで行われます。ブローカーは、通常の管理資産の約1〜3％の四半期または年会費と引き換えに、クライアントのアカウントを管理します。 この料金には、ポートフォリオの管理費用、管理費用、手数料が含まれています。 ダブルディッピングの例としては、ブローカーまたはファイナンシャルアドバイザーがフロントエンドロードのミューチュアルファンドを購入してコミッションを獲得し、それを手数料ベースのアカウントに配置して支払い額を増やす場合です。 このような状況に対処するための倫理的な方法は、手数料の額でクライアントの口座に入金することです。 そうしないと、二重浸漬になります。
上記の例のようなダブルディッピングは、証券取引委員会（SEC）や金融業界規制当局（FINRA）などの規制当局によって実行可能です。 ブローカーまたはアドバイザーを禁止し、ブローカーまたは監督会社に罰金を科すこともできます。
ダブルディッピング：それを避ける方法
投資家がダブルディッピングを避けるために注意すべきいくつかの危険信号があります。 たとえば、ブローカーが管理手数料を請求するが、ブローカーが雇用されている会社から投資信託を購入することを提案する場合、クライアントはアラームを鳴らすべきです。 ブローカーは、プロプライエタリな製品を販売するための手数料を受け取る傾向があり、これはダブルディップに相当します。 クライアントは、手数料や手数料に関する声明にも細心の注意を払う必要があります。 疑わしい場合、またはクライアントがブローカーまたはアドバイザーが完全に近づいている、または明確ではないと感じた場合、弁護士に連絡を取り、開示を確認する必要があります。
ダブルディッピングと年金
公務員と年金を含むダブルディッピングは合法ですが、法的な抜け穴を悪用する慣行に眉をひそめています。 実際には、それは紙だけにある退職を伴います。 警察官、州検事、消防士、学校長、立法者などの公務員は、十分な年数を勤めた後、完全な退職給付を得るために仕事を辞め、退職金を集め始め、その後、公務に再雇用することができます。ジョブ。 最終結果は、二重浸漬個人が年金小切手と給料小切手を同時に収集することです。 このような二重浸漬は、特にニュージャージー州、ニューヨーク州、カリフォルニア州など、米国のいくつかの州で発生しています。 ニュージャージー州の法執行官1人は、郡保安官としての職務のために年間138, 000ドルの支払いと、以前の雇用者である市町村からの年金支払いの130, 000ドルを同時に徴収することができました。
