株式投資を伴う目標日ファンドは通常、定期的に配当を支払います。 目標日基金の分配方針に応じて、四半期または半年ごとに配当を支払う場合があります。 一部の目標日ファンドでは、投資家が実際に現金配当を受け取る代わりに、配当分配をファンド株式に再投資することができます。
目標日ファンド
目標日基金は、投資家が高齢者ベースの退職ポートフォリオを構築および維持するのに役立ちます。 目標日基金の選択は、投資家の指定年齢によって異なります。これは、基金が目標日に近づくにつれて資金が資産配分を調整するためです。 投資家が目標日から遠いほど、目標日ファンドの配分はより積極的でリスクが高くなり、ポートフォリオ全体の80％以上を国際および国内の株式投資が占めます。 ただし、目標日が近づくと、ファンドは保有する株式の多くを確定利付証券に再配分し、ポートフォリオのリスクを軽減します。
目標日ファンドと配当
基準日ファンドは、配当を支払う企業の多数の株式に投資するのが一般的です。 たとえば、フィデリティフリーダム2030ファンド（「FFFEX」）は、投資家が2030年頃の目標退職日を投資できるようにするファンドオブファンドです。2015年9月現在、FFFEXはその資産の84％をさまざまな資産の16％をフィデリティ債ミューチュアルファンドに投資しています。 基礎となるフィデリティエクイティファンドは配当のある企業の株式に投資するため、FFFFEXは配当を受け取り、半年ごとに株主に再分配します。 FFFEXが行った最後の2回の配当支払いは、2014年12月と2015年5月でした。FFFEXの12か月後の利回りは1.78％です。
