クレジットネッティングとは
クレジットネッティングは、大規模な金融会社で一般的な手法です。 これは、一連の金融取引を統合し、取引全体に関連する単一の信用調査を実行することに同意することで構成されます。 この意味で、トランザクションは効果的に組み合わされるか、「一緒にネット化」されます。
この慣行は、大規模銀行や、繰り返し取引で多数の冗長な信用調査を実行することを避けたい他の金融機関の間で一般的です。
重要なポイント
- クレジットネッティングは、多数の取引をまとめてその組み合わせに対して単一のクレジットチェックを実行する手法であり、複数の冗長なクレジットチェックの実行を回避するために大規模な金融会社によって使用されます。トランザクション。
クレジットネッティングについて
クレジットネッティングとは、すべての取引を単純に相殺する契約を結ぶことにより、金融取引の信用調査の回数を減らすシステムです。 これらの契約は、大手銀行と他の金融機関との間で行われ、現在および将来のすべての取引を1つの契約にまとめるため、各取引の信用調査の必要性がなくなります。
クレジットネッティングの必要性は、特定の取引を承認する前に、金融機関が顧客の信用調査を頻繁に行う必要があるという事実から生じます。 借方の信用を確認することで、相手方のリスク、または相手方、または借方がローンのデフォルトを起こすリスクを下げることができます。
ただし、リピート顧客に対処する場合、クレジットの継続的なチェックと再チェックは時間がかかるだけでなく、機会を逃す可能性もあります。 したがって、大規模なクレジットネッティング契約を締結することは、関係するすべての関係者にとって有益です。 貸し手の観点からすると、クレジットネッティングは管理コストを削減し、一定の時間内により多くのトランザクションを処理できるようにします。 借り手の視点から見ると、クレジットネッティングは大規模な借り手が適時にクレジットを取得しやすくすることができます。
クレジットネッティングの実世界の例
クレジットネッティングは、銀行が取引相手のリスクを軽減すると同時に管理効率を高めるために銀行が使用する多くの一般的な方法の1つです。 他の例としては、クローズアウトネッティングおよびノベーションによるネッティングがあります。
クローズネッティングは、取引相手が破産したときに使用されるクレジットネッティングの一形態です。 その目的は、清算人が執行したい契約を選択するのを防ぐことです。 クローズアウトネッティングでは、債務不履行の相手方とのすべての取引が、それらの現在の市場価値または債務不履行のない当事者の金銭的損失に等しい金額のいずれかでネッティングされます。
同様に、改修によるネッティングはクレジットネッティングの一種であり、1つ以上の関連する取引をキャンセルして新しい支払い義務を作成します。 新しい義務は、すべての未処理のトランザクションの合計に基づきます。 このようにして、カウンターパーティは、1回の支払いですべての未払い債務を決済できます。
