シニアリビングのチャータードアドバイザー（CASL）とは
シニアリビングのチャータードアドバイザー（CASL）は、年長のクライアントが金融セキュリティを達成するのに役立つアドバイスを持つ個人向けの専門的な指定です。 CASL認定は、中高年のクライアントが資産管理、資産保全、資産移転計画を通じて金融セキュリティを達成し、維持するのを支援するコミットメントを示したファイナンシャルアドバイザーによってしばしば保持されます。 CASLの指定は、米国金融サービス協会（CASL発行組織）によってまだ認識されていますが、新入生には提供されなくなりました。
シニアリビング（CASL）の公認顧問の内訳
CASLは、アメリカンカレッジのレガシープログラムの1つです。 大学は既存のCASL保有者を引き続きサポートします。 アメリカンカレッジは、2015年9月1日からプログラムへの新しい専門家の入学を中止することを決定しましたが、2017年3月21日までに指定を完了するために必要なコースワークと試験を既存の候補者に提供し続けます。
アメリカンカレッジによると、CASLの指定は、「高齢のクライアントが現在および将来の金融セキュリティを達成するのを支援することへのコミットメントを示しています。CASLは、 」
シニアリビングのチャーターアドバイザー：専門分野
CASLの指定保有者は、クライアントの年齢に適した収入および投資戦略を提供し、クライアントが長期介護保険と健康保険を理解し、不動産計画のガイダンスを提供する役割を担います。 必要なコースワークは、正常に老化の詳細に入ります。 高齢者の家族関係と生活の取り決め; 医療ニーズ; 65歳以前の健康保険の補償; メディケアの適用範囲; メディケイド計画; 財産所有権の種類。 信頼; 遺産税; および資産を転送する方法。
また、投資の種類もカバーしています。 さまざまな種類の証券に関連するリスクとリターン。 投資市場の仕組み。 ポートフォリオ管理。 退職後の分配の計画。 社会保障の請求; 退職後も継続的な投資。 および退職後の住宅。
高齢者生活要件の公認アドバイザー
多くのファイナンシャルアドバイザー指定の消費者に対する有用性を評価するための統一された基準はありませんが、CASL指定は250〜300時間の学習を必要とするため、厳格なものと見なされます。 5つの特定の大学レベルのコースの修了。 3年から5年の関連するフルタイムの実務経験、またはCLU、ChFC、REBCまたはCFL指定の経験要件の達成。 5つの非公開の2時間の試験。 2年ごとに15時間の継続教育。 必須の5つのコースは 、高齢者 を 理解する、高齢者の 健康と長期介護のファイナンス 、退職金の決定 、 投資 、および 不動産計画の基礎です 。 この指定を取得するには、平均18か月かかります。 クライアントは、CASLアドバイザーのステータスと苦情をオンラインまたは電話で確認できます。
シニアリビングインポータンスのチャーターアドバイザー
アドバイザーが高齢者の財政管理の専門知識を主張できるようにする複数のファイナンシャルアドバイザーの指定があるため、消費者は慎重になり、アドバイザーに財政を信頼する前に資格情報の背後にある要件を調査する必要があります。 一部の指定には必須のコースワークがなく、認定されていません。 CASLを含むその他のコースでは、重要な授業または自習が必要であり、地域または国の認定を受けています。
退職者および準退職者は、財務に関連する多くの複雑な決定に直面しているため、個々の状況を分析し、詳細で個人に合わせたアドバイスを提供できる専門家を雇うのが理にかなっています。 書籍や記事では一般的なアドバイスを提供できますが、401（k）で50万ドルと結婚している70歳の既婚者に、財政上のセキュリティと生活の質を最大化するために何をすべきかを正確に伝えることはできません。
