SchwabとTD Ameritradeの両方には、知識ベースを拡大し、他のアセットクラスについて学習するのに役立つ機能、ニュースフィード、役立つ研究、教育ツールが満載のWebサイトとダウンロード可能なプラットフォームがあります。 どちらも上位5位にランクされました。 TD Ameritradeのわずかに高いコスト構造は、Schwabのものよりも少ないポイントを生成しました。
重要
2019年11月25日に、Charles SchwabはTD Ameritradeのオンライン証券の買収を発表しました。 取引自体は2020年後半に完了する予定であり、その間、両社は自主的に運営する予定です。 シュワブは、プラットフォームとサービスの合併は、契約締結から3年以内に行われると予想しています。
2019年のBest Online Brokers Awardsでは、Charles Schwabは、Best Overall Online Brokers、Best for Beginners、Best Stock Trading Apps、Best for ETFs、Best for Options Trading、Best for Penny Stocks、Best for Roth Ira、Best for IRAS、国際取引に最適、および最高のWeb取引プラットフォーム。
TD Ameritradeは、Best Overall Online Brokers、Best for Beginners、Best Stock Trading Apps、Best for ETFs、Best for Options Trading、Best for Roth IRA、Best for IRA、Best for Day Trading、およびBest Web Trading Platformsを受賞しました。
- アカウントの最小額：$ 0
- 料金 ：2019年10月7日現在、米国の無料株式、ETF、オプション取引手数料。オプション契約ごとに0.65ドル。
- アカウントの最小額：$ 0
- 料金 ：2019年10月3日現在、米国の無料株式、ETF、およびレッグごとのオプション取引手数料。オプション契約あたり0.65ドル。
これら2つのどちらを選択するかは、個人的な好みと、おそらくオフィスの1つの地理的な可用性に依存します。 非常に活発なデリバティブトレーダーはTD Ameritradeのthinkorswimプラットフォームを好む場合がありますが、ファンダメンタル志向の株式およびETFトレーダーはCharles Schwabの独自の株式格付けと調査を高く評価します。
TD Ameritradeでは、アカウントを無料で開設できます。 Schwabでは、資金を投入せずに口座を開設することもできますが、問題があります。クライアントは、Schwab One証券会社口座にリンクされた無料の最低高利回り投資家当座預金口座も開設する必要があります。 リンクがない場合、100ドル/月の直接預金の最低100ドル、またはSchwab One証券口座の最低1, 000ドルがあります。
貿易経験
Schwabには、主要なWebサイトにログオンした後に起動できるプラットフォームがいくつかあります。また、StreetSmart Edgeプラットフォームをデスクトップにダウンロードしたり、クラウドから実行したりできます。 StreetSmart Edgeは、カスタマイズ可能なチャート作成ツールキットとともに、リアルタイムのデータとニュースのストリーミングを特徴とするシュワブの高度なプラットフォームです。 すべてのプラットフォームには、All In One Trade Ticketが用意されており、柔軟で直感的な方法で選択した資産クラスを使用して注文を作成できます。 見積もりはリアルタイムで更新されます。 Schwabは実行品質統計を監視し、取引ごとにクライアントに提供されるレポートには、達成された価格改善の程度が含まれます。
TD Ameritradeのお客様は、ウェブ上の標準的な「グリーンサイト」から、thinkorswimと呼ばれる頻繁なオプショントレーダー向けのプラットフォームまで、いくつかのプラットフォームから選択できます。 ダウンロード可能なthinkorswimプラットフォームは非常にカスタマイズ可能であり、クライアントは配色、レイアウト、取引デフォルトを定義できます。 過去1年ほどで、標準のWebサイトには、カスタマイズ可能なダッシュボードであるDockツールを含む多数のカスタマイズオプションが追加されました。 取引チケットはすべてのプラットフォームで遍在しているため、どこにいても注文を入力できます。 TD Ameritradeの注文ルーティングアルゴリズムは、価格の改善を模索しています。これにより、取引のコストを相殺できます。 すべてのプラットフォームでリアルタイムのデータをストリーミングできます。
チャールズ・シュワブ
- ストリーミングクオートとニュースオールインワントレードチケットを提供するいくつかのプラットフォームを選択して、資産クラスを使用してオーダーを構築できますトレード実行レポートには、オーダーで達成された価格改善が含まれます
TD Ameritrade
- すべてのプラットフォームでのリアルタイムデータのストリーミングThinkorswimにはカスタマイズオプションが豊富にあり、標準Webサイトのドックもカスタマイズできます。スマートオーダールーターは価格の改善を追求しています。
モバイルおよび新興技術
Schwabクライアントの取引のカスタマイズとウォッチリストはクラウドに保存され、どのプラットフォームが使用されていても同じセットアップを提供します。 ストリーミングビデオとほとんどすべての教育リソースには、モバイルデバイスからもアクセスできます。 オプション分析および取引ツールは、StreetSmartモバイルアプリに組み込まれています。
TD Ameritradeには2つのモバイルアプリがあります。 TD Ameritradeモバイルアプリはシンプルで、ウェブサイトのほとんどの機能を反映しています。 TD Ameritrade Mobile Traderはthinkorswimプラットフォームのモバイルコンパニオンで、デスクトップとスマートフォンの間でウォッチリスト、チャート、マーケットスキャンを同期できます。 Mobile Traderには、複雑なオプション注文を分析および発注するためのツールも用意されています。 TD Ameritrade Networkで作成されたストリーミングビデオもモバイルデバイスで見ることができます。 Facebook Messenger、Twitter、WeChatでTD Ameritradeに接続する方法があります。
チャールズ・シュワブ
- クラウドに保存され、プラットフォーム間で保持されるカスタマイズの選択肢モバイルデバイスで利用可能なストリーミングビデオおよび教育製品StreetSmartアプリで複雑なオプション分析と取引が可能
TD Ameritrade
- すべてのモバイルアプリとWebサイトでのデータのストリーミングFacebook Messenger、Twitter、およびWeChatでのTD Ameritradeのサービスとの接続
ニュースと研究
シュワブは、クレディ・スイス、モーニングスター、マーケットエッジ、ロイター、CFRAなど、さまざまなソースから広範な株式調査を提供しています。 リアルタイムのニュースについては、AP通信、Globe Newswire、MT Newswires、Business Wireなどの多くの記事を参照できます。 シュワブ独自の格付けシステムは、3, 000社を超える企業の格付けを生成します。 StreetSmartのIdea Hubは、オプション取引のアイデアを探すいくつかの方法を提供し、取引を開始する前に行うことができるより深い分析へのリンクを提供します。 StreetSmartプラットフォームのチャートは、リアルタイムのストリーミングデータを使用し、必要に応じてチャートから取引を行うことができます。
thinkorswimプラットフォームでは、株式とオプションのリアルタイムデータを使用して取引機会をスキャンし、チャートから取引を行うことができます。 TD AmeritradeのWebサイトには、優れたボンドスクリーナーやボンドラダービルダーなど、複数のスクリーナーがあります。 ニュースフィードは、ポートフォリオとウォッチリストまたはセクターごとにフィルタリングできます。
チャールズ・シュワブ
- 幅広い株式調査とニュースが利用可能StreetSmartのIdea Hubは、オプションの取引アイデアのソートに役立ちますStreetSmartプラットフォーム上のチャートは、ストリーミングリアルタイムデータを使用します
TD Ameritrade
- リアルタイムデータを使用したthinkorswimプラットフォームでのカスタマイズ可能なチャートチャート、株式、ETF、投資信託、債券のWebサイトで利用可能な複数のスクリーナーニュースフィードとビデオコンテンツは、セクターまたはウォッチリストのコンテンツでフィルターできます
教育とセキュリティ
最近開始されたイニシアチブにより、Schwab Live Dailyは取引日ごとに4〜7時間のビデオコンテンツを提供しました。 そのほとんどはWebexブロードキャスト経由で表示でき、クライアントと非クライアントにも公開されています。 Schwabは、Choiceologyポッドキャストも提供しています。これには、行動経済学とより良い意思決定の方法に関する情報が含まれています。 同社は、雑誌「On Investing」を年4回発行しています。 シュワブラーニングセンターは、さまざまなスキルレベルに焦点を当てた幅広い幅広い教育コンテンツを網羅しています。 Trading Pathsは、クライアントがさまざまな投資関連のトピックを深く理解できるように、記事、ビデオ、およびワークシートを組み合わせた一口サイズの一連のレッスンです。 Schwabのセキュリティ保証は、不正行為によるSchwabアカウントの損失の100％をカバーします。
TD Ameritradeは、教育を主な焦点とし、教育をトレーディングプラットフォームに組み込み、コンテンツの量と深さを拡大しました。 彼らは、インターネット上で見つけることができる何百もの2分のビデオを作成しました。 TD Ameritrade Networkは、取引日ごとにオリジナルのビデオコンテンツを制作しています。 なじみのないデバイスからログインすると、チャレンジ質問と追加の認証が求められます。
チャールズ・シュワブ
- Schwab Live Dailyは、取引日ごとに4〜7時間のビデオコンテンツを提供します。Schwabラーニングセンターは、幅広い教育コンテンツをカバーしています。
TD Ameritrade
- TD Ameritrade Networkは、取引日を通じて元のビデオコンテンツをストリーミングします。幅広い投資トピックに関する数百の短いビデオ。なじみのないデバイスからログインすると、チャレンジ質問が生成されます。
費用
シュワブは、株式取引およびETF取引の基本手数料ならびにオプション取引のレッグごとの手数料を廃止しました。 差別化要因であるOTCBB（ペニー株）取引の手数料も廃止されています。 オプション取引は現在、契約あたり0.65ドルです。これは、小規模なマルチレッグ取引の大幅な値下げです。 証拠金率は平均的ですが、TD AmeritradeやE * TRADEよりは低くなっています。
以前は、主要なオンラインブローカーの中で最も高価であったTD Ameritradeは、米国ベースの顧客の株式、ETF、およびオプションの基本取引手数料を廃止しました。 彼らは取引手数料を削減しましたが、彼らの証拠金金利は規模のハイエンドのままです。
方法論
Investopediaは、投資家にオンラインブローカーの公平で包括的なレビューと評価を提供することに専念しています。 私たちのレビューは、ユーザーエクスペリエンス、取引執行の品質、プラットフォームで利用可能な製品、コストと料金、セキュリティ、モバイルエクスペリエンス、顧客サービスなど、オンラインブローカーのプラットフォームのすべての側面を6か月評価した結果です。 基準に基づいて評価尺度を設定し、3, 000以上のデータポイントを収集して、星のスコアシステムに重み付けしました。
さらに、調査したすべてのブローカーは、テストで使用したプラットフォームのすべての側面に関する320ポイントの調査に記入する必要がありました。 私たちが評価したオンラインブローカーの多くは、私たちのオフィスで彼らのプラットフォームの対面デモを提供してくれました。
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