CFAとCFP：概要
公認ファイナンシャルアナリスト（CFA）と認定ファイナンシャルプランナー（CFP®）の違いはたくさんあります。 しかし、主な違いは、CFP®が個々のクライアントと協力して個人の財務目標を達成することと、CFAが大規模な企業状況への投資に焦点を当てていることです。
重要なポイント
- CFAとCFP®は、専門家が獲得した2つの広く認められ尊敬されている金融資格です.CFAプログラムは非常に広く、会計、経済学、統計分析、ポートフォリオの未成年者を伴う財務の修士号と同等であるとより適切に説明されるかもしれません管理。 CFP®の焦点は、投資家向けの財務計画を作成および実施するための財務アドバイザーのトレーニングです。
認定ファイナンシャルプランナー（CFP®）
認定ファイナンシャルプランナー（CFP®）は、個人が将来の財務計画を立てるのに役立ちます。 CFPは投資だけに焦点を合わせていません。 退職後の貯蓄、家の購入、子供のための大学基金の設立など、クライアントが特定の長期的な財政目標を達成するのを支援します。
CFP®になるには、学習コースを修了してから2日間の試験に合格する必要があります。 この試験では、資産管理、税務計画、保険、退職後計画、不動産計画、およびその他の基本的な個人財務のトピックを扱います。 これらのトピックはすべて、クライアントが財務目標を達成するのを支援しようとしている人にとって重要です。
公認ファイナンシャルアナリスト（CFA）
一方、CFAは、通常、買い手側と売り手側の両方の大型投資会社、ミューチュアルファンド、またはヘッジファンドに対して、より大きな設定への投資を行います。 CFAは、投資業界に属さない企業の内部財務分析も提供できます。 CFP®は個々のクライアントの資産管理と計画に焦点を当てていますが、CFAは企業の資産管理に焦点を当てています。
CFAになるには、厳格な学習コースを修了し、2年以上にわたって3つの試験に合格する必要があります。 さらに、候補者は厳格な倫理規定を順守し、投資の意思決定環境で4年間の実務経験が必要です。
主な違い
2つの指定の主な違いは、個人が主に関係している役割または仕事に関係しています。 個人や家族に財政的なアドバイスや計画を提供することは、認定ファイナンシャルプランナーと彼らが提供するサービスによって提供されるトレーニングとカリキュラムでカバーされる可能性が最も高いでしょう。 これらには、投資ポートフォリオ、保険商品、税務ガイダンスの推奨が含まれます。
一方、CFAのer許保有者は、銀行、ヘッジファンド、年金、投資信託会社などの金融機関で働く可能性が最も高くなります。 これらの専門家は、ポートフォリオを積極的に管理し、株式調査または財務分析に取り組み、デリバティブ、商品、通貨などの資産を取引します。
それでも、一部のCFAチャーターホルダーは、財務アドバイスに従事したり、助言業務を行ったりする場合があります。 同様に、CFP®認定資格のある個人は、銀行または商社で働くことができます。 場合によっては、両方の指定を保持することが、あなたが行う仕事のスキルと知識の完全なセットを達成するために望ましいです。
追求する職種を選択する際には、どのような仕事をしたいのか、どこで働きたいのか、給与が保証された従業員として働きたいのか、空（および地下室）が起業家であるのかを自問してください限定。 どちらを選択しても、これらの金銭的指定はそれぞれ、時間と労力をかけてお金を稼ぐ人たちに十分な専門的機会を提供します。
アドバイザーの洞察
スコットビショップ、CPA、PFS、CFP®
STA Wealth Management、LLC 、テキサス州ヒューストン
金融サービス業界のすべての呼称と頭字語を使用すると、これらの類似した用語で混同されることは驚くことではありません。
CFPまたはCFAになることは困難です。 それぞれに合格する必要のある厳しい試験があります。 どちらも指定を維持するために継続教育が必要です。
CFPは主に個人にアドバイスを提供しますが、中小企業のオーナーにもアドバイスを提供する人もいます。 CFPは、退職計画、投資、およびその他の財務計画にも役立ちます。
一方、CFAは、銀行、投資信託、年金基金、保険会社、証券会社などのさまざまな機関にアドバイスを提供します。 彼らは株式と市場分析に焦点を当て、企業と機関が適切な投資判断を下すのを支援します。 CFAはまた、個人に対するポートフォリオの割り当てをまとめます。
