認定トラストおよびファイナンシャルアドバイザーとは何ですか？
Certified Trust and Financial Advisor（CTFA）は、American Bankers Association（ABA）によって提供される専門的な指定であり、税、投資、財務計画、信託、および不動産に関するトレーニングと知識を提供します。 CTFA資格は、銀行、証券会社、財務計画、課税、または信託管理のキャリアを積んだ専門家に適しています。
重要なポイント
- Certified Trust and Financial Advisor（CTFA）は、American Bankers Association（ABA）が提供するいくつかの専門職指定の1つです。CTFA指定は、広く信託および財務アドバイスの分野における金融専門家の知識と能力を評価および認定することを目的としています。解釈：申請者は、金融業界の最低限の職務経験要件を満たし、厳格な試験に合格する必要があります。 CTFAは、定期的な継続教育要件を完了する必要があります。
認定トラストおよびファイナンシャルアドバイザー（CTFA）について
CTFA認定は、信頼と財務および助言の専門知識に関する専門知識を証明します。 認定トラストおよびファイナンシャルアドバイザーの指定を受けるには、受験者は最低限のレベルのウェルスマネジメントの実務経験と承認されたトレーニングプログラムが必要です。 申請者はまた、試験に合格する必要があります。 CTFA指定を維持するには、継続的な教育が必要です。
ABAのWebサイトによると、資産管理の経験は、信託、不動産、IRA、適格退職プラン、監護権、および個々の資産管理口座に関連する受託サービスの提供を促進する際の、直接または間接のクライアントとの対話として定義されています。 この経験には、1つ以上の管理、投資管理、税、法務、財務、および不動産の計画サービスおよびソリューションでの専門サービスおよびソリューションの提供も含まれる場合があります。 これらのサービスは、統合された方法または専門に焦点を当てた方法で提供できることが認識されています。 従業員給付信託、企業信託または証券/信託業務、および規制順守の経験は、資産管理の経験とはみなされないことに注意してください。
認定トラストおよびファイナンシャルアドバイザーの要件
応募者は、資産管理で3年の経験があり、次のいずれかのトレーニングオプションを満たしている必要があります。
- 基礎、中間、および高度なABA信頼証明書を保持します。 これらは、ABAトラストスクール、ABA主導の銀行内トラストスクール、または両方の組み合わせでオンラインで取得できます。 申請者が3つの証明書すべてをオンラインで修了する場合、ABAのCTFA試験オンライン準備コースも必要です。CannonFinancial Institutes Trust SchoolのレベルI、レベルII、レベルIIIのコースを修了しました。キャンベル大学のトラストおよび投資管理の学位を修了しました。
または持っている：
- 5年のウェルスマネジメントの経験と学士号の保持。10年以上のウェルスマネジメントの経験。
ABAは、資産管理の専門的経験を、信託、不動産、IRA、適格退職プラン、監護権、および個々の資産管理口座に関するクライアントのアドバイスとして定義しています。 管理、投資管理、税務、法務、財務、および不動産計画における専門サービスの提供も、ABAによる専門的な資産管理の経験と見なされています。
これらの要件を満たすことに加えて、申請者はABAプロフェッショナル認定の倫理規定声明に署名する必要があります。
認定トラストおよびファイナンシャルアドバイザー試験
申請者は試験を購入する必要があります。これは725ドルです。 試験の再受験には425ドルかかります。 試験の所要時間は4時間で、200の選択式問題で構成されています。 テストされる知識の領域には、受託および信託活動、財務計画、税法および計画、投資管理および倫理が含まれます。 また、試験は、実践的な例に彼らの知識を適用する申請者の能力をテストします。 申請者は、試験中に計算機またはモバイルデバイスを使用することはできません。
認定トラストおよびファイナンシャルアドバイザーの更新
CTFA指定を維持するには、所有者は3年ごとに45 CEクレジットを取得し、ABAプロフェッショナル認定の倫理規定を順守し、年間更新料249ドルを支払う必要があります。 2つ以上のABA認定資格を持つ個人には、更新割引が適用されます。
