ミューチュアルファンドアカウントの所有権は、アカウントの登録方法に応じて受益者を許可できます。 たとえば、投資信託は、401（k）や個人の退職口座（IRA）などの退職プランによって頻繁に提供されます。 また、受益者を許可する死亡時移転（TOD）登録を使用して投資信託口座を所有することもできます。 大学の普通預金口座、または529の貯蓄プランにも受益者がいます。
投資信託の退職口座の開設
雇用主の401（k）プランへの登録時など、退職口座が開設された時点で、申請書に記入します。 名前、住所、社会保障番号の入力に加えて、一次受益者と二次受益者を指定するためのスペースがアプリケーションに用意されています。 所有者が死亡した場合、受益者はこの口座から収益を引き継ぐため、これは重要な決定です。
転倒死亡口座の開設
ミューチュアルファンドアカウントは個人所有のアカウントとしても開設でき、所有者はTOD登録を使用して1人以上の受益者に名前を付けることができます。 所有者は、生涯アカウントの制御を維持します。 指定された受益者は、所有者の死亡時にアカウントを継承します。 このタイプのTODアカウントから資産を譲渡すると、検認が回避されます。
529貯蓄プランを開く
College 529の貯蓄プランは、受益者を選択するアカウント所有者が所有しています。 529プランは、アカウントの収益が適格な教育費に使用された場合に大学のために節約するための税制優遇された方法です。 所有者はアカウントを管理し、投資信託に投資できます。
