約100億ドルの運用資産を運用しているベターメントは、世界最大のロボアドバイザー企業です。 現在、従来のウォール街の企業を避けていた会社は、金融界の2大企業であるゴールドマン・サックスとブラックロックと提携する計画を発表しました。 Bettermentはこれら2つの代理店と協力して、顧客に2つの新しいポートフォリオオプションを提供します。 この開発は、顧客により幅広いパーソナライズされたサービスを提供するというBettermentの使命の一部です。
270, 000の顧客、より多くの投資オプション
Bettermentと2つの投資会社とのパートナーシップは注目に値します。特に、BettermentのCEOであるJon Steinは、従来のウォールストリート企業に関する以前のコメントで熱心なトーンを維持しているためです。 スタインは、大手銀行が顧客を第一に考えない傾向があると主張しています。 「古い方法では製品を販売するだけです」と彼はBusiness Insiderのインタビューで説明しました。 彼は続けた、「古いやり方には彼らがプッシュしたい製品がある」。
同社の行動ファイナンスおよび投資のディレクターであるダン・イーガンによると、両社と提携することで、ベターメントは270, 000人のユーザーに幅広いポートフォリオ投資オプションを提供することになります。 Bettermentは、ユーザーにとって手頃な価格と品質というroboadviserの基準を確実に満たすために、両方のポートフォリオオプションを吟味しました。 「私たちは、これらの戦略を自分たちで構築するのではなく、できるだけ早くクライアントに提供したかったのです」と彼は説明した。
スマートベータおよび収入ベースのオプション
ゴールドマンと一緒に提供される新しいポートフォリオは、スマートベータオプションになります。 これにより、伝統的に株式や債券にお金を配分するベターメントのコアポートフォリオプラットフォームと比較して、より積極的な投資オプションがユーザーに提供されます。 今後のパートナーシップの詳細を発表したリリースによると、新しいオプションは新興市場とREITにより大きな露出をもたらすでしょう。 これは、ウォール街企業が管理ポートフォリオと比較して手頃な価格のオプションを投資家に提供しようとしたため、人気が高まっているスマートベータ投資商品の波の最新のものです。
2番目の新しいポートフォリオオプションは、BlackRockによって管理されます。 ブラックロックは、世界最大のファンドマネージャーであり、5.7兆ドルのAUMで運用されています。 ブラックロックを介したポートフォリオは収入ベースであり、目標収入を提供するために設計された、より保守的なオプションを提供しようとしています。 イーガンは、「信用リスクレベル全体の債券ETFのポートフォリオであり、目標とする収入をもたらす」と説明しました。
会社の広報担当者、アリエル・ソベルによると、ベターメントの顧客は今週の水曜日現在、2つの新しいポートフォリオのいずれかに投資するオプションを持っているという。 これがベターメントのパートナーシップの完全な範囲なのか、それとも始まりにすぎないのかはまだ分からず、これら2つの初期ポートフォリオの成功にかかっている可能性があります。
