銀行監督に関するバーゼル委員会とは何ですか？
バーゼル銀行監督委員会（BCBS）は、銀行規制の基準を策定するために設立された国際委員会です。 2019年現在、中央銀行と28の管轄区域のその他の銀行規制当局で構成されています。 メンバーは45人です。
設立条約なしで設立されたBCBSは、多国間組織ではありません。 代わりに、銀行監督に関するバーゼル委員会は、世界中の銀行監督の質を高め、銀行監督の分野における重要な問題の理解を向上させるために、銀行規制当局と監督当局が協力できるフォーラムを提供することを目指しています。 BCBSは、銀行規制が主に国内の規制機関の管理下にある時代に、金融市場と銀行市場のグローバル化がもたらす問題に対処するために設立されました。 主に、BCBSは、国内の銀行および金融市場の監督機関が規制問題を解決するためのより統一されたグローバル化されたアプローチに向けて移行するのを支援します。
重要なポイント
- バーゼル委員会は、28の管轄区域の中央銀行で構成されており、銀行監督に関するバーゼル委員会のメンバーは45名です。BCBSには、バーゼル合意として知られる影響力のある政策提言が含まれています。
銀行監督に関するバーゼル委員会の仕組み
バーゼル銀行監督委員会は、1974年にG10諸国の中央銀行によって設立され、当時崩壊したブレトンウッズシステムに代わる新しい国際金融構造の構築に取り組んでいた。 委員会は、スイスのバーゼルにある国際決済銀行（BIS）の事務所に本部を置いています。 加盟国には、オーストラリア、アルゼンチン、ベルギー、カナダ、ブラジル、中国、フランス、香港、イタリア、ドイツ、インドネシア、インド、韓国、米国、英国、ルクセンブルク、日本、メキシコ、ロシア、サウジアラビア、スイスが含まれます、スウェーデン、オランダ、シンガポール、南アフリカ、トルコ、スペイン。
バーゼル合意
BCBSは、バーゼル合意として知られる一連の非常に影響力のある政策提言を開発しました。 これらは拘束力がなく、執行されるために各国の政策立案者によって採用されなければなりませんが、それらは一般に委員会とそれ以降に代表される国の銀行の資本要件の基礎を形成しています。
最初のバーゼル合意、またはバーゼルIは1988年に最終決定され、1992年までに少なくともある程度はG10諸国で実施されました。リスク加重資産に基づいて銀行の信用リスクを評価する方法論を開発し、最低資本要件を公表しました金融ストレスの際に銀行の支払能力を維持するため。
バーゼルIに続いて、2004年にバーゼルIIが続きました。これは、2008年の金融危機の発生時に実施されていました。
バーゼルIIIは、銀行がより多くの資産をより流動性の高い形で保有し、負債ではなくより多くの資本を使用して自己資金を調達することを要求することにより、危機に寄与したと考えられるリスクの誤算を修正しようとしました。 2011年に最初に合意され、2015年までに実施される予定でしたが、2017年12月現在、いくつかの議論のある問題について交渉が続けられています。 これらの1つは、銀行自身の資産リスクの評価が規制当局とどの程度異なる可能性があるかです。 フランスとドイツは、より低い「アウトプットフロア」を好むでしょう。これは、銀行と規制当局のリスク評価の大きな不一致を許容します。 米国は、床が高くなることを望んでいます。
