アンチマネーロンダリングとは何ですか？
マネーロンダリング防止とは、犯罪者が違法に取得した資金を合法的な収入として偽装しないようにするための一連の法律、規制、および手続きを指します。 マネーロンダリング防止（AML）法は、比較的限られた範囲の取引と犯罪行為を対象としていますが、その影響は広範囲に及びます。 たとえば、AML規制では、クレジットを発行したり、顧客が預金口座を開設できるようにする銀行やその他の金融機関が、マネーロンダリングを支援しないようにするための規則に従うことが求められています。
AMLコンプライアンスオフィサーは、しばしばマネーロンダリング防止ポリシーを監督し、銀行やその他の金融機関がコンプライアンスを遵守するよう任命されます。
マネーロンダリング防止とは何ですか？
アンチマネーロンダリング（AML）の仕組み
マネーロンダリング防止法と規制は、市場操作、違法商品の取引、公的資金の腐敗、脱税、およびこれらの犯罪とそれらから派生した金銭を隠すために使用される方法を含む犯罪活動を対象としています。
重要なポイント
- 犯罪者は、マネーロンダリングを使用して犯罪とその派生マネーを隠蔽しますが、アンチマネーロンダリングは、略奪品を隠すのを難しくすることで犯罪者を阻止しようとしています。
犯罪者はしばしば、麻薬密売などの行為を通じて違法に獲得したお金を「洗濯」して、簡単に遡ることができないようにします。 最も一般的な手法の1つは、犯罪組織またはその同盟者が所有する合法的な現金ベースのビジネスにお金をかけることです。 おそらく合法的なビジネスはお金を預けることができ、犯罪者はそれを引き出すことができます。
マネーロンダラーは、現金を外国に忍び込ませて預金したり、疑いを引き起こす可能性のある小さな増分で現金を預けたり、それを使用して他の現金商品を購入したりすることもあります。 洗濯業者は時々、多額の手数料と引き換えにルールを無視したがる不正直なブローカーを使ってお金を投資します。
マネーロンダラーは、合法的に現金事業を運営することにより、違法に取得したお金を偽装しようとすることがよくあります。
顧客の預金やその他の取引を監視して、マネーロンダリングスキームの一部ではないことを保証するのは、金融機関次第です。 機関は、多額の金銭の出所を確認し、疑わしい活動を監視し、10, 000ドルを超える現金取引を報告する必要があります。 AML法を順守することに加えて、金融機関はクライアントがそれらを認識していることを確認する必要があります。
警察やその他の法執行機関によるマネーロンダリング調査では、多くの場合、矛盾または疑わしい活動について財務記録を精査します。 今日の規制環境では、ほぼすべての重要な金融取引について広範な記録が保持されています。 したがって、警察が犯罪者を犯罪者に追跡しようとすると、関与した金融取引の記録を見つけるよりも効果的な方法はほとんどありません。
強盗、横領、または窃盗の場合、法執行機関は、マネーロンダリング調査中に発見された資金または財産を犯罪の被害者に頻繁に返却することができます。 たとえば、横領を隠蔽するために犯罪者が洗濯したお金を機関が発見した場合、通常、機関は横領された人に遡ることができます。
AML vs. KYC
AMLとKYC（Know Your Customer）の違い。 銀行業務では、KYCは、サービスを提供する前に顧客の身元を確認するために機関がとらなければならないプロセスです。 AMLは、はるかに広範なレベルで機能し、機関がマネーロンダリング、テロ資金調達、およびその他の金融犯罪を防止および防止するために講じる措置です。 銀行は、AML / KYCコンプライアンスを使用して、安全な金融機関を維持しています。
AML保有期間
マネーロンダリング防止方法の1つに、AML保有期間があります。AML保有期間では、預金は最低5日間取引口座に残る必要があります。 この保有期間は、マネーロンダリング防止とリスク管理を支援することを目的としています。
アンチマネーロンダリングの歴史（AML）
マネーロンダリング防止イニシアチブは、1989年に世界中の国々や組織のグループが金融行動タスクフォース（FATF）を結成した際に世界的に有名になりました。 その使命は、マネーロンダリングを防止し、それらの標準の実装を促進するための国際標準を考案することです。 2001年10月、米国に対する9/11のテロ攻撃の直後に、FATFはその任務を拡大し、テロ資金と戦う努力を含めるようにした。
マネーロンダリングとの戦いに関与するもう1つの重要な組織は、国際通貨基金（IMF）です。 FATFと同様に、IMFは189の加盟国にテロ資金供与を阻止するための国際基準への準拠を求めています。
