アメリカの資金対ヴァンガードグループ：概要
American FundsとThe Vanguard Groupは、世界最大のミューチュアルファンドマネージャーの2つです。 両社は、研究と顧客重視に誇りを持っていますが、良いリターンを提供しながらマーケティング資金の反対の方法を持っています。 すべてのリターン比較は、2019年3月10日現在の各ファンドの純資産価値（NAV）に基づいています。
重要なポイント
- American FundsとThe Vanguard Groupは、世界最大級のミューチュアルファンドファミリーの2つです。 ヴァンガードのファンドは無負荷であり、経費率は低いです。アメリカンファンドの商品は、ポートフォリオマネージャーによって積極的に管理されています。 ヴァンガード基金は受動的に管理されています。
アメリカの基金
アメリカンファンドは、1931年に設立された個人所有のキャピタルグループの一部門です。ロサンゼルスに本拠を置くキャピタルグループは、2019年3月時点で1.87兆ドルの運用資産（AUM）を誇る、米国で11番目に大きい資産マネージャーです。ファンドは、エクイティ、エクイティ収入、資産配分、および確定所得クラスのファンドから選択できます。 特定の退職年を対象とした資産配分基金は、同社の高い評価を得ている専門分野の1つです。 ファンドは、価値に注意を払い、離職率を低く抑えるポートフォリオマネージャーによって積極的に管理されています。
American Fundsは宣伝していません。 従来のブローカーやファイナンシャルアドバイザーに報酬を支払うことで資金を売り込みます。 これらの手数料を支払うために、その資金はフロントエンドの負荷、バックエンドの負荷、およびより高い経費率の組み合わせを請求します。 クラスA株のフロントエンドの最大負荷は5.75％であり、これにより5年間のリターンが1年あたり少なくとも1％減少します。
ヴァンガード基金
Vanguard Fundsは、相互に所有するThe Vanguard Groupの一部門です。 1975年に設立されたバンガードは、ペンシルバニア州バレーフォージに本拠を置き、2019年3月現在でAUMで5.3兆ドルを超える国内第2位の資産運用会社です。会社の。
ヴァンガードグループは、資産運用手数料の削減という形ですべての潜在的利益をファンドに返還し、ミューチュアルファンド業界で最も低い経費率を実現しています。
Vanguardは、American Fundsと同じ資産クラスの範囲で資金を提供しています。 ヴァンガードの投資信託はすべて無料で、12b-1の手数料はかかりません。 会社はいくつかの広告を行いますが、その資金を推薦するブローカーまたはファイナンシャルアドバイザーに手数料を支払いません。 ポートフォリオマネージャーは、投資管理に対して受動的なアプローチを採用しています。 ファンドの多くは、特定の市場指数を直接追跡するように設計されています。
アメリカの資金対ヴァンガードグループの例
実行とリターンの違いを理解するために、アメリカファンドとヴァンガードグループの両方が提供する成長ファンドの比較を以下に示します。
American FundsのAmerican Growth Fund of America（AGTHX）は、資本成長に焦点を当てた大型株のエクイティファンドです。 ポートフォリオマネージャーはアクティブな銘柄選択を練習します。 この基金の経費率は0.62パーセントで、離職率は28パーセントです。 年間総収益は、3年間で17.46％、5年で10.62％、10年で16.16％です。
Vanguard Growth Index Investor Fund（VIGRX）は、大型株への投資を通じて資本の成長も求めています。 このファンドは、米国株式市場の総資本の約85％を占める株式を含むCRSP米国大型株成長指数を追跡しています。 この基金の経費率は0.17パーセントで、離職率は11パーセントです。 それは投資家に、3年間で16.47％、5年で11.09％、10年で17.24％の年間総利益率を提供しました。
フロントエンドの販売費用を含めると、このVanguard Growth Index Fundのリターンの増加は、経費率の差0.45％を超えます。 この比較は、他の資産クラスのファンドでも同様です。
