2008年から2009年の金融危機の最中に10, 000ドルを投資したと想像してください。 以下に示す結果は、実際にあなたを吹き飛ばさないかもしれませんが、投資額はあなたの財政状況に基づいてすべて相対的です。 この数字は誰にとっても同じになるため、より重要なのはパーセンテージの増加です。投資家がこの仮想的な状況でまったく同時にお金を市場に投入すると仮定します。 あなたがどれだけのお金を稼いだかを調べることに加えて、今後10年間で同じ種類のリターンが可能かどうかを簡単に確認します。
S&P 500
S&P 500は、NYSEまたはNASDAQに上場されている約500の大型株（決して500株ではなく、常に変化する傾向があります）で構成されています。 ほとんどのプロの投資家やトレーダーは、S&P 500を市場のバロメーターと呼んでいます。これは、S&P 500のコンポーネントが日常的に発生する重要な活動の多くを表しているためです。 S&P 500インデックスは、ベータを計算するときに一般的に使用されるインデックスでもあります。 （詳細については、「 S&P 500およびメガキャップストックの季節性」を 参照してください。）
金融危機の底は、S&P 500が676.53に達した2009年3月9日でした。 単純にするために、これを676と呼びます。その時点で10, 000ドルの投資がある場合、SPDR S&P 500 ETF（SPY）の148株を67.95ドルで購入することになります（これは、147.17から切り上げられます。数ドルの追加費用が発生します）。 2018年10月5日現在、S&P 500は2, 888.07で、SPYは$ 288.10で取引されています。
2888.07 – 676 = 2212.07 327％のゲインまたは3.27倍の増加
288.10ドル-67.95ドル= 220.15ドル、324％のゲインまたは3.24倍の増加
したがって、すべての株式を保有すると、投資額は42, 638.80ドルになります。 10, 000ドルの投資にかなり適しています。 また、これには常に変化する配当利回りは含まれていませんが、現在はS&P 500指数で1.89％、SPYで1.72％です。
DJIA
ダウ・ジョーンズ工業平均は、市場全体で最も強い30の優良株を追跡することを目的としています。 いずれにせよ、DJIAは2009年3月9日に6, 507でした。SPDRダウジョーンズETF（DIA）への10, 000ドルの投資は、153株をそれぞれ65.51ドルで購入しました。 今日10月5日現在、DJIAは26, 388.02で取引されています。 （詳細については、「 Dow Jones Industrial Averageを理解してプレイする」を 参照してください。）
26388.02 – 6507 = 19881.02、306％の増加または3.06倍の増加
$ 263.62-$ 65.51 = $ 198.11で302％の利益または3.02倍の増加
したがって、すべての株式を保有すると、投資額は$ 40, 333.86になります。
ナスダック
ナスダックは、主に技術株を追跡することが歴史的に知られています。 Nasdaqのテクノロジー株は、テクノロジーとバイオテクノロジーによって異なり、他の企業タイプも混在しています。 Nasdaq Compositeは約4, 000の株式で構成されています。 ハイテク株であろうとなかろうと、あなたはナスダックでより多くの成長企業を見つけるでしょう。 これにより、強気相場ではより大きな利益が得られ、弱気相場ではより大きな売却が行われます。 2009年3月9日、ナスダックは1, 268.64で取引されました。 FidelityのNasdaq Composite ONEQ ETFに50.75ドルで10, 000ドル投資すると、198株が購入されます。 2018年10月5日現在、NASDAQは7, 761.01で取引されています。
7761 – 1268 = 6493、512％のゲインまたは5.12倍の増加
304.20ドル-50.75ドル= 499％で253.45ドル
したがって、198株すべてを保有する場合、投資額は60, 231.60ドルになります。
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あなたが強気であろうと弱気であろうと、上記のリターンのオッズは今後10年にわたって繰り返されそうにありません。 経済が安定した軌道に乗っていると信じている場合、それは問題ありませんし、まだ成長が先にありますが、300％を超えるリターンの可能性はありそうにありません。 中央銀行の政策を追加します。これにより、ベースレベルの財務省金利が上昇し、市場の債券と株式のバランスがとれます。これらの期待は、過去の水準である8％〜10％に着実に戻ります。
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