以前に使用されていたNYSE規則407に取って代わる金融業界規制当局（FINRA）規則3210は、2016年4月に証券取引委員会（SEC）によって承認され、2017年4月に展開され、メンバー企業、ブローカー、アドバイザーが維持されていることを確認しました倫理基準。
これは、あなたが雇用または登録されている場所以外の金融機関で新しく開設された口座に個人的な利益を宣言することになると、投資業界のルールが変更されたことを意味します。 FINRAによれば、新しい規則3210は、NASD規則3050、組み込まれたNYSE規則407および407A、および組み込まれたNYSE規則解釈407/01および407/02を置き換えます。 新しいルールと、アドバイザーとブローカーにとっての意味を以下に示します。
新しい規則に基づく要件は何ですか？
規則は新しいかもしれませんが、規制基準は新しいものではありません。 この規則は、ニューヨーク証券取引所の同様の規則と同様に、米国証券業者協会（NASD）によって施行されている規則3050に取って代わりました。 前者のルールは、関連する人物の取引または関連者による取引を参照していましたが、新しいルールは既存のポリシーを拡張します。
ルール3210は、アドバイザーまたはブローカーが雇用または登録しているメンバーファーム以外の会社で開設または開設したアカウントを管理することを目的としています。 ファイナンシャルアドバイザーとブローカーが雇用主とのアカウントを簡単に監視できます。 新しいルールは、他のブローカーディーラー会社の外部アカウントに焦点を当てています。 すべての免許を持つ従業員は、他の金融機関で保有されている投資口座を宣言する必要があります。 新しい規則では、アドバイザーとブローカーは、雇用主に書面で、新しい口座を開設する意図を通知するとともに、彼らが金銭的または利益のあるすべての口座を宣言することも義務付けられています。 （詳細については、「 金融規制当局：誰が、何をするのか」を参照してください 。）
証券取引が行われている他の金融機関で投資口座を開設または維持することを希望し、従業員が口座の開設と維持に有益である場合、すべての従業員は意図を宣言し、雇用主から事前の書面による同意を得る必要があります。 また、アドバイザーとブローカーは、雇用主以外の金融機関の関係者が開設した口座を書面で雇用主に通知する必要があります。 関連する人には、配偶者、子供、その他の家族など、従業員に関連する人が含まれます。 （詳細については、 Financial Advisorsに期待する倫理基準を 参照してください。）
アドバイザーとブローカーにとってルール3210は何を意味しますか？
新しいルールは、標準的なトランザクションのレビューおよび調査のプラクティスと組み合わせて機能します（既存のFINRAルール3110による）。 FINRAメンバーファームは、既存のFINRAルールに準拠して、事業における利益相反の管理とアカウントの監督の維持にすでに責任を負っています。
いつでも、メンバーファームは、従業員に取引確認や口座明細書などの口座書類のコピーを提供するよう要求できます。 したがって、アドバイザーとブローカーは、すべてのアカウント情報とトランザクションの記録を保持する必要があります。
新しいルールの下で管理されるのは、新しく確立されたアカウントだけではありません。 従業員が既存のアカウントを持ち、メンバーファームの新しい従業員になる場合、そのようなアカウントを宣言する必要があります。 FINRAメンバー企業に雇用されてから30暦日以内に、従業員はアカウントを維持するために雇用主から書面による同意を取得する必要があります。 また、新しい従業員は、アカウントが保持されている金融機関に、メンバーファームとの新しい関連付けと雇用について通知する必要があります。
（関連資料については 、2017年4月10日時点で説明されているDOL受託者規則を 参照してください。）
