目次
- アドバイザー向けソフトウェア
- MoneyGuidePro
- 電子マネーアドバイザー
- RightCapital
- マネーツリー
- アドバイス（NaviPlan）
テクノロジーは、専門的な財務計画に大きな影響を与えています。 独立したアドバイザー、登録代理店、会計士でさえ、クライアントのために適切な投資および退職プランを考案するだけでなく、クライアントとのエンゲージメントを向上させるために設計された洗練された金融ソフトウェアに依存するようになりました。
重要なポイント
- 財務アドバイザーは、販売とパフォーマンスの向上を目的としたソフトウェアの恩恵を受けることができ、市場分析と洞察を提供します。Fintechプラットフォームは、ソフトウェアツールを提供する大企業や組織の利益を持たない独立した金融専門家にとって特に役立ちます。最近の調査によると、プロのファイナンシャルアドバイザーが使用するトップのファイナンシャルプランニングソフトウェアプログラムは、MoneyGuidePro、eMoney、Right Capital、MoneyTree、Advicent / NaviPlanです。
プロアドバイザー向けソフトウェア
金融ソフトウェアプログラムは通常、履歴データを提供します。 2つの投資を直接比較し、クライアントが把握しやすい方法で比較を視覚的に表現する機能。 また、シャープ、ベータ、ソルティーノの比率などのリスクとボラティリティの尺度を含む、株式のさまざまな株式評価式。 その他の一般的な機能には、再テスト、配当の再投資、およびさまざまな課税シナリオの影響をバックテストおよび表示する機能が含まれます。
T3、Advisorer Perspectives、Inside Informationが実施した最近の調査によると、プロのファイナンシャルアドバイザーが使用する上位5つのファイナンシャルプランニングソフトウェアプログラムは、MoneyGuidePro、eMoney、Right Capital、MoneyTree、Advicent / NaviPlanです。 この調査では、CRM、ポートフォリオ管理、財務計画サービスのソフトウェアに依存している企業を代表する、数年から20年以上にわたる業界経験を持つ1, 000人以上のアドバイザーを対象に調査を行いました。
MoneyGuidePro
MoneyGuideProは市場シェアの点で勝者でした。実際に財務計画ソフトウェアを使用している調査対象者の36.10％はMoneyGuideProに依存しています。 最も包括的なプログラムの1つであり、PIETechによって2001年に開始されたこのプログラムは、すぐに上位に上がり、市場シェアを失う兆候は見られません。
MoneyGuideProの成功の一部は、視覚的に魅力的で使いやすいプレゼンテーションに起因しています。 メインポータルは、潜在的な効果を確認するためにクライアントがさまざまな選択肢やオプションを入力できるプレイゾーンなど、クライアントに完全に関与するように設計されています。 ただし、アドバイザーは、クライアントがプログラムのどの部分を表示できるかなど、プログラムの最終的な制御を保持します。 MoneyGuideProは、サードパーティプログラムとのよりインタラクティブなインターフェイスを提供し、そのWebサイトに40以上をリストしています。
このプログラムに対する批判の1つは、キャッシュフロー分析に依存していないため、株価パフォーマンスの予測の信頼性が低くなる可能性があるということです。 2014年、同社は、財務アドバイザー向けの販売プレゼンテーションツールであるmyMoneyGuideを発表しました。
電子マネーアドバイザー
eMoneyは非常に詳細なプログラムを提供し、詳細なキャッシュフロー分析モジュールで知られています。 財務計画ソフトウェアの使用を報告した1, 000人以上の回答者のうち、29.02％が2017年の25％からeMoneyの使用を報告しました。さらに、調査に含まれるすべての財務計画ツールの中で最高のユーザー評価（8.0）を獲得しました。
また、調査では、eMoneyは、アドバイザーが財務計画リソースの備蓄に追加することを検討しているトップソフトウェアプログラムであることが明らかになりました。 これについて考えられる説明は、2015年初頭にフィデリティがソフトウェアプログラムを買収したことです。これにより、ソフトウェアは有用で信頼できるという評判が得られます。
eMoneyの強みの1つは、リアルタイムのデータ、アラート、およびニュースを提供する財務フィードであり、アドバイザーが重要なクライアントおよび市場の状況を把握できるようにします。 もう1つの注目すべき機能は、eMoneyクライアントポータル（emX）です。これにより、クライアントはいつでも財務の印刷物にアクセスできます。
RightCapital
今年の調査では、RightCapitalの新参者がMoney Treeを3位で破り、市場シェアの9.97％を獲得しました。 比較的新しいソフトウェアであるため、最高評価（7.97）の1つでした。 さらに、人々が追加を検討しているプログラムで3位にランクされました。 RightCapitalは、新しい小規模のアドバイザーのマーケットリーダーですが、最近では大規模で成熟した企業に進出しました。
RightCapitalは、予算編成の支援が必要な千年期のクライアントに理想的であり、あまりにも限定的で包括的なプランニングツールの中間に存在するように作成されました。 退職予測や教育の節約など、1つの狭い目的を目的としたいくつかのアプリケーション以上のことを行います。
同時に、ユーザーインターフェイスエクスペリエンスや優れたクライアントエクスペリエンスを損なうことはありません。 新規クライアントの初期計画作成の多くは自動化されています。 この機能は基本を簡素化し、多くの情報をすぐに利用できるようにします。 ただし、カスタマイズの機会は十分にあり、アドバイザーがクライアント用のイラストやモデルを作成できることは、RightCapitalの魅力を高める1つの機能です。
マネーツリー
Money Treeの合計市場シェアは、リストの第4位になり、調査回答者の7.27％が他のすべてのプログラムよりもそれを選択しています。 また、20年以上にわたってビジネスを行ってきたベテラン企業にとって最も人気のあるソフトウェアです。
Money Treeの最高の製品の1つはSilverプログラムです。 MoneyGuideProやeMoney Advisorなどのプログラムよりも低コストのMoney TreeのSilver財務計画プログラムは、主に銀行が使用するように設計されています。 退職、不動産計画、教育資金計画などのさまざまな目標に集中できるという点で、基本的なアプローチ機能に優れた柔軟性を提供します。 他の一部のプログラムほど包括的ではありませんが、シルバーは使いやすさとサードパーティプログラムとの統合、および保険プログラムを評価するためのモジュールが高い評価を受けています。
Money Tree SilverとMoney Tree Totalは、「What if？」を実行するのに最適なプログラムの一部と見なされています。 シナリオ、さまざまな入力変数の変更。 これに加えて、Money Tree Totalは、目標とキャッシュフローベースの計画予測の両方を提供します。これは、さまざまなクライアントの固有のニーズを満たす非常に便利な機能です。
アドバイス（NaviPlan）
Advicentのソフトウェアは、調査の回答者のわずか5％以上から好意的な回答を得ており、ほとんどがNaviPlanを優先財務計画製品として挙げています。 Advicentは、幅広いファイナンシャルアドバイザーのニーズに合うように設計された複数の製品を提供していますが、NaviPlanは利用可能な最も包括的で有用なプログラムです。
キャッシュフローベースのプログラムであるNaviPlanは、さまざまな数のクライアントやさまざまな純資産に簡単に拡張できるため、二重登録アドバイザーの間で最も人気があります。 これには、累積および分配の退職分析、および負債を含む資産と負債の包括的な分析が含まれます。
NaviPlanは、最も詳細な現金管理モジュールの1つと視覚的に優れた投資の画面上の比較、および情報を最新の状態に保つためのモンテカルロシナリオシミュレーションを提供します。
