投資目的に関係なく、債券はしばしば重要な役割を果たします。 Vanguard Total Bond Market ETFなどの一部のファンドは、コストを最小限に抑えながら、さまざまな収入を生み出す車両にアクセスできるように設計されています。 多くの債券ファンドは、投資家の中核保有として適しています。 ここでは、長期投資家向けの上位5つの債券ファンドを見てみましょう。
1.フィデリティトータルボンドファンド（FTBFX）
フィデリティトータルボンドファンドは、投資家に高レベルの経常利益を提供することを目指しています。 このファンドは、ブルームバーグ・バークレイズの米国ユニバーサル債指数を配分決定の指針として、またベンチマーク指数として使用しています。 ファンドは、資産の約80％を幅広い負債証券に投資しています。 次に、信用格付けの低い負債証券に資産の約20％を投資します。 これらの低品質の債券は投資適格債よりもリスクが高くなりますが、利回りも高くなります。 このファンドはデリバティブ取引も行っており、これによりレバレッジを高めることができますが、特定の種類のリスクも含まれています。 デリバティブには、取引スワップ、オプション、先物契約が含まれます。
Fidelity Total Bond Fundの運用資産（AUM）は261億ドルで、2019年11月時点で30日間の証券取引委員会（SEC）の利回りは2.49％でした。ファンドの負債証券の平均期間は5.23年でした。 歴史的に、ファンドは低いボラティリティを示しました。 資産の82％以上が投資適格債であり、32％以上が米国国債に割り当てられていました。 合理的な経費率は0.45％で、最低投資要件はありませんでした。
2.バンガードトータルボンドマーケットETF（BND）
Vanguard Total Bond Market ETFは、米国の投資適格債に対する幅広いエクスポージャーを提供します。 2019年11月現在、ファンドは資産の約63％を全満期の米国国債に投資しています。 残りの37％は他の投資適格債に保有されていました。 経費率は0.035％と非常に低く、同様の持ち株を持つファンドの平均経費率を90％以上下回っています。 バンガードファンドは、業界で最も低い経費率のいくつかを持っていることで知られています。
Vanguard Total Bond Market Fundの純資産は2, 455億ドル（ETFで467億ドル）で、SECの利回りは2.26％でした。 平均有効期間8。2年、平均期間6。2年の保有株9, 010件を保有していました。 ETFであるため、最小の初期投資要件はありません。
3.ダッジアンドコックスインカムファンド（DODIX）
Dodge&Cox Income Fundは、長期にわたる資本の保全を提供しながら、高い安定した現在の収入を提供することを目指しています。 資産の約80％が投資適格証券であり、最大20％が投資適格未満の債務に割り当てられています。 DODIXは、VanguardまたはBlackRockのブランド認知度が同じでなくても、かなり安全なコアホールディングです。
Dodge&Cox Income FundのSEC利回りは2.67％で、経費率は0.42％でした。 2019年9月現在、ポートフォリオには623億ドルの純資産がありました。このファンドには2, 500ドルの初期投資が必要でした。
4.メトロポリタンウエストトータルリターンボンドファンド（MWTRX）
メトロポリタンウエストトータルリターンボンドファンドは、コアボンドファンドとして設計されています。 その目標は、ブルームバーグバークレイズの米国総合債券インデックスを上回るパフォーマンスを維持すると同時に、そのインデックスと同様のリスクプロファイルを維持することです。 ブルームバーグバークレイズ米国総合債券インデックスは、投資適格債を追跡します。
メトロポリタンウエストトータルリターンボンドファンドは、リスクエクスポージャーをヘッジするために使用されるデリバティブを含む、広範囲の確定利付証券に投資しています。 このファンドは、AUMで799億ドルを超えており、2019年11月現在のSEC利回りは2.04％でした。投資家株式の経費率は0.67％でした。 ポートフォリオの持ち株の平均期間は5.75年、平均満期は7.69年でした。 基金はかなり多額の5, 000ドルの初期投資を必要としました。
5. Loomis Sayles Core Plus Bond Fund（NEFRX）
Loomis Sayles Core Plus Bond Fundは、質の高い社債および米国国債に投資することで、トータルリターンの向上を目指しています。 このファンドは、高利回りで新興市場の債券を保有しているため、他の多くの債券ファンドよりもリスクが高くなっています。 2019年11月現在の純資産は74億3, 000万ドルで、SECの利回りは1.87％です。
Loomis Sayles Core Plus Bond Fundの経費率はやや高く、0.73％でした。 他の資金と比較して、より高い費用を正当化するために、より良いパフォーマンスを発揮する必要があります。 ファンドの保有期間は有効期間が6。17年で、平均満期は8。52年です。 この基金には、最低2, 500ドルの投資が必要でした。
