株式ポートフォリオと確定利付投資から生み出されるトータルリターンは、資本を維持しながら長期にわたって購買力を維持できます。 T. Rowe Price Group Inc.のこれら5つのミューチュアルファンドは、良好な引き出し率を生み出すことができるトータルリターン投資ポートフォリオの構築に特に適しています。
T.ロウ価格配当成長基金
配当が増加する株式は、収入と成長の最適な組み合わせを実現できます。 また、大きな市場変動の期間にポートフォリオの安定性を追加できます。 T. Rowe Price Dividend Growth Fundは、配当の増加の長い歴史を持つ企業に投資しています。 保有しているのは、Microsoft、JPMorgan Chase&Co.、UnitedHealth Group Incなどの企業です。アクティブに運用されるファンドの場合、0.64％の経費率は非常に合理的です。
T.ロウプライスパーソナルストラテジーインカムファンド
T.ロウプライスパーソナルストラテジーインカムファンドは、トータルリターンファンドの縮図です。 現在、40/60の加重で、在庫を超える固定収入投資に重点を置いているため、保守的な配分基金として分類されています。 ファンドは状況の変化に基づいて配分を変更できますが、債券の配分範囲は45〜65％を超えることはありません。 ファンドは、特別な機会を特定する場合はいつでも代替投資証券に投資することもできます。 債券については、主に投資適格債に投資しています。 エクイティ側では、Amazon.comなどの定評のある大企業に重点が置かれています。 2019年2月現在の経費率は0.41％です。
T.ロウ・プライス不動産ファンド
最適な多様化を実現するには、収入ポートフォリオに不動産の配分を含める必要があります。 T.ロウ・プライス不動産ファンドは、ポートフォリオが必要とする不動産エクスポージャーを提供しますが、多くの保守的な投資家が望む流動性を備えています。 資産の最低80％は、高い配当利回りを生み出す株式不動産投資信託（REIT）の大部分を含む持分証券に投資されています。 0.73％の経費率は、そのカテゴリの平均と見なされます。
T.ロウ・プライス・バランスド・ファンド
T. Rowe Price Balanced Fundは、65％の株式と35％の確定利付証券のより緩やかな配分です。 また、より多様化するために外国証券に投資することもできます。 ファンドマネジャーは、成長株と価値株、およびすべての時価総額の株に投資する裁量権を持っています。 一般に、彼らは資本を維持しながら安定した成長と現在の収入を生み出すための投資の最良の組み合わせを達成するためにどこへでも行きます。 0.57％の経費率は、アクティブに運用されるファンドにとってはかなり妥当です。
T.ロウ・プライス・エマージング・マーケッツ・ボンド・ファンド
T.ロウプライスエマージングマーケットボンドファンドの小さな断片は、利回りの上昇に対してもう少しリスクを負おうとする投資家にとって理想的です。 新興国の債券は、先進国の債券よりもはるかに多くを生み出すことができます。 保有銘柄の一部には、ロシア、ブラジル、トルコの社債が含まれていますが、リスクが高くなる可能性がありますが、ファンドはポートフォリオの平均ダブルB信用格付けを維持しようとします。 2019年2月現在の利回りは5％であり、これは中程度の投資家に適している可能性があります。 この基金はポートフォリオのごく一部に過ぎず、その費用比率は0.92％とやや高くなっています。
T.ロウ価格退職所得2020年基金
収入を生み出すために、このファンドはさまざまな資産クラスとセクターを代表する他のT. Rowe Price株と債券ファンドの多様なポートフォリオに投資します。 株式ファンドと債券ファンドの配分は、退職日に応じて変わる可能性があります。 目標日が達成されると、株式への配分は資産の約55％になります。 株式へのエクスポージャーは、株式への配分が資産の約20％に固定され、残りが債券に投資される予定日から約30年まで減少し続けます。 次の暦年の年間支払いは、前年の9月30日に決定されます。 この毎月の分布は、ファンドのパフォーマンスとアカウントに保持されているファンドシェアの数に基づいて、毎年異なります。
投資を成功させるには、リスクと報酬のバランスを取ることが重要です。これらのT.ロウプライスファンドは、このバランスを達成するのに十分な分散を提供できます。
