スプレッドロード契約プランの定義
スプレッドロード契約プランは、ミューチュアルファンドの販売料金またはロードを一定期間にわたって分散します。 これは、投資家が最初に投資信託に資金を提供した時点で販売手数料または手数料（負荷）が完全に支払われていない投資信託に適用される料金支払い構造です。 代わりに、ミューチュアルファンドの負荷は拡張全体に分散されます。
スプレッドロード契約プランの分析
スプレッドロード契約プランでは、アカウントへの投資家の初期貢献の大部分を、販売料金ではなく実際の投資に適用できます。 そうすることにより、投資家はミューチュアルファンドで比較的大きなポジションを獲得することができますが、将来の貢献は小さくなります。
契約プラン
契約プランは、ユニークなタイプの投資信託購入プランです。 これらの計画では、投資家が設定された金額（10, 000ドルなど）の購入を約束し、時間の経過とともにこの金額に対して支払いを行う必要があります。 通常、このプランでは、10〜15年の期間にわたって固定額で毎月支払いが行われるよう求めています。 その見返りに、ミューチュアルファンド会社は、株式に対する関心のために信託証書を発行します。
プランの有効期間中の最大許容販売料金は9％です。 ただし、許可される「ロードプラン」には2つの異なるタイプがあります。 これらの計画のいずれかの下で、投資家が開始から45日以内にキャンセルした場合、すべての販売料金の全額返金が行われることに注意してください。
- フロントエンドロードプラン-最初の年の支払いの最大50％が販売料金に適用されます。 投資家が開始から18か月以内にキャンセルした場合、払い戻しは、株式の純資産価値に加えて、支払われたすべての販売手数料から支払総額の15％を差し引いた金額で構成されます。 スプレッドロードプラン- 1年分の支払いの20％以下が販売料金に適用され、最初の4年間の平均16％以下が販売料金から差し引かれます。 払い戻し（45日後）は、NAVのみで構成されます。 販売費の払い戻しはありません。
また、このタイプのプランでは管理および会計機能が強化されているため、管理料金が（販売料金に加えて）請求されます。 投資家からの支払いは、カストディアン（または受託者）に預けられます。
契約プランの他の重要な機能には次のものがあります。
- 2つのタイプの目論見書が必要です。1つは基礎となるファンドごとに、もう1つは契約プラン自体の条件に固有です。 一括購入が許可される場合があります。 配当金とキャピタルゲインは、NAVで自動的に再投資されます。 ブレークポイントは、スケジュールされた支払いに基づいて利用可能です。
