シリーズ6試験とシリーズ7試験：概要
Financial Industry Regulatory Authority（FINRA）は、登録代理人または投資顧問がビジネスを行う前に試験に合格することで取得しなければならないさまざまなライセンスを提供します。 最も人気のある2つは、シリーズ6およびシリーズ7試験です。 シリーズ6ライセンスでは、代表者は限られた投資商品のみを販売できますが、シリーズ7ライセンスでは、登録された代表者がより幅広い種類の証券を販売できます。
シリーズ6試験
シリーズ6試験（正式には、投資会社および変動契約商品の代表資格試験）は、50項目からなる多肢選択式の試験です。 合格するには70％以上が必要です。 試験が正常に完了すると、代表者は特定のセキュリティ製品の勧誘、購入、および販売の資格を得ます。
重要なポイント
- 自主規制組織または証券会社などのFINRA会員企業は、これらの試験を受験したい受験者を後援する必要があります。試験をスケジュールするには、後援会社は証券業界登録の統一申請書またはフォームU-4を提出します。 FINRA、適切な署名者としての役割。スポンサーなしの試験申し込みは拒否されます。SIE試験には、シリーズ6およびシリーズ7に共通する質問が含まれます。試験に合格し、スポンサー企業を通じてFINRAに登録すると、候補者はライセンスを取得し、登録された代表者。
受験者は、試験に登録する前に、FINRAメンバー企業と提携し、スポンサーを務める必要があります。 シリーズ6の質問は、職務に関連する4つのセクションに分かれています。
- 機能1は規制の基礎と事業開発を扱い、12の質問が割り当てられています。機能2は8の質問があり、顧客の財務情報の評価、投資目標の特定、投資商品に関する情報の提供、適切な推奨事項の作成に焦点を当てています。口座の開設、維持、閉鎖、譲渡、および適切な口座記録の保持に重点を置いています。機能4には、顧客の売買指示の取得、検証、確認を中心とした5つの質問があります。
試験が正常に完了すると、シリーズ6のライセンスを受けた担当者は、オープンエンドミューチュアルファンド、変額年金、変額保険、ユニット投資信託、および一般的にファイナンシャルプランナーが販売する商品を推奨できます。 ただし、シリーズ6ライセンスの所有者は、企業または地方自治体の証券、直接参加プログラム、株式、またはオプションを販売することはできません。
年金または保険商品でビジネスを行うには、代表者も州の生命保険試験に合格する必要があります。 シリーズ6ライセンスを使用する一般的な仕事には、ファイナンシャルアドバイザー、退職プランの専門家、投資アドバイザー、およびプライベートバンカーが含まれます。
シリーズ7試験
シリーズ7は正式に一般証券代表資格試験と呼ばれます。 これは多肢選択式の試験で、125項目あり、3時間45分続きます。 シリーズ7試験の合格点は72％以上です。 シリーズ6と同様に、4つの機能が含まれています。
- 機能1は、顧客および潜在的な顧客から証券会社のビジネスを探すことに関するものです。 2番目の機能は、顧客の財務的背景を評価した後の口座開設に関連しています。機能3は、投資、適切な推奨事項、資産の譲渡、および記録保持に関する情報を扱います。 4番目の機能は、トランザクションの実行に関連しています。
シリーズ7ライセンスにより、ファイナンシャルアドバイザーは実質的にすべての証券関連投資商品の売買を行うことができます。 シリーズ6試験でカバーされるすべてに加えて、製品には普通株と優先株、ストックオプション、債券が含まれます。 これは株式仲買人に必要な審査であり、他の多くの証券ライセンスの前提条件です。
