過去には、同じレベルのリソースをクライアントに提供できないという恐怖が、金融アドバイザーが大手のワイヤハウスやブローカーディーラー企業のポジションを離れて中小企業に就職することを妨げてきた可能性があります。 今日、技術はこの懸念を時代遅れにしています。 フィンテックへの関心が高まり続け、財務計画ソフトウェアがより広く利用可能になり、費用対効果が高くなるにつれて、多くのアドバイザーがワイヤーハウス企業を辞めて登録投資アドバイザー（RIA）、独立ブローカーディーラー（IBD）、または場合は、独自のRIA会社を開始します。
通常の研究およびポートフォリオ管理ソフトウェアに加えて、大企業での勤務からの移行は、中小企業のバックオフィス業務の合理化を支援することを目的とした新しいテクノロジーによって促進されます。 イリノイ州シャンペーンにあるルーディ・ウェルス・マネジメントのファイナンシャル・アドバイザーであるデイビッド・ルーディRICP®は、ビジネスを開始する際に、「クライアントに直接対応する必要のない仕事の量は「間違いなくまだ増え続ける」と述べています。できた。 しかし、「テクノロジーにより、企業運営の課題が大幅に軽減されたため、小企業を収益性の高い方法で運営できるようになりました。」
多くの場合、起業家は、人事、給与、コンプライアンス、従業員の福利厚生などのすべてのバックエンド業務を調整および統合することがどれほど困難で高価であることを理解していません。 アドバイザテクノロジーの完全なスイートは高価になる可能性がありますが、長い目で見れば、クライアントとのやり取りに費やす時間は、ソフトウェアの初期費用を補う可能性があります。
デジタルクライアントエクスペリエンス
Craig StuvlandはCEO兼社長であり、Craig Butlerはオレゴン州タイガードのtru Independenceのマネージングパートナーです。 同社の目標は、「投資専門家に、独立した投資顧問会社および資産管理会社を成功させるために必要なツールとサポートを提供する」ことです。2人の起業家は、テクノロジーをクライアントエクスペリエンスを向上させるゲームチェンジャーと見なしています。 洗練されたポートフォリオ管理ツールに加えて、アドバイザリー会社が購入できるテクノロジーの完全なスイートの多くには、クライアントがログインして重要なデジタル体験を行えるポータルがあります。
オンラインポータルを介したヘルスケアプロバイダーとの通信から、転送、キャッシングチェック、その他のトランザクションの電子的完了まで、多くの消費者はサービスプロバイダーからサービスを提供するたびにデジタルエクスペリエンスを期待しています。 プラットフォームの更新に苦労する大規模なワイヤハウスや、大規模なインフラストラクチャのためにすべての従業員に新しい能力のトレーニングを行う企業は、ビジネスを失う可能性があります。 フィンテックは資産管理業界を変化させるため、クライアントの期待に応えるためには、テクノロジーの最新の進歩に迅速に適応する能力が非常に重要であり、多くの場合、小規模および/または独立したアドバイザリー会社が有利です。
ポートフォリオ管理を超えて
これまで、アドバイザーは、コンプライアンス、給与、従業員福利厚生、ビジネス保険など、すべての業務の詳細を自分で管理するか、バックオフィスを管理するために多数のCPA、保険代理店、および外部企業を雇わなければなりませんでした。 このような関係の確立には時間がかかり、時間がかかるだけでなく、非常に多くの機能のアウトソーシングが高価になる可能性があります。 中小企業の非営利団体であるSCOREによると、中小企業の所有者の大多数は毎年41時間（またはそれ以上）の税金の準備に費やしています。 コストは異なりますが、ほとんどのビジネスオーナーはこれらのサービスに毎年少なくとも1, 000ドルのコストがかかり、16％が20, 000ドル以上を費やしています。 社内で給与計算の職務を遂行するには、ほとんどの場合、月に1〜2時間かかり、月額費用は50ドルから5, 000ドルの範囲です。
スモールビジネステクノロジーの出現により、アドバイザーは、会計士を務めるスモールビジネスオーナーや人事部門全体の帽子をかぶる必要がなくなりました。 Ruedi氏は、「以前は、RIAを開始することは困難な作業でした。なぜなら、ワイヤハウスやBDを離れることは、クライアントとのやり取りや成長活動から時間を奪い、手作業を多く行う必要があるからです。」
Ruedi Wealth Managementでは、とりわけ、請求、レポート、ポートフォリオのリバランス、アカウントの集約、コンプライアンスの運用にソフトウェアを使用しています。 アドバイザリー企業のこれらの側面のいくつかを管理するためにツールを使用することの利点は明らかです。 ただし、クライアントのメモを取るなどの場合、特に手でメモを取るだけの場合は、付加価値がすぐに明らかにならない場合があります。 David Ruedi氏によれば、「顧客関係管理（CRM）システムに情報を入力することは、最初は時間がかかるように思えますが、エラーを減らし、クライアントの前に過去のメモにすばやくアクセスできるため、長期的には時間を節約できます会議。」
カスタムレポートツールを選択する自由
大規模な機関を離れて独立したアドバイザーとして働くことのもう1つの利点は、アドバイザーがクライアントに実際に利益をもたらすものに基づいて、使用するソフトウェアを自由に選択できることです。 Lauren PodnosCFP®は、ニューヨーク州ニューヨークのWealth Care LLCのファイナンシャルプランナーです。 Podnosは、より大きな機関の顧問として、「クライアントに圧倒されて混乱した70ページのレポートを提供することを余儀なくされた」と言います。 独自のレポートツールを選択できるようになったため、Laurenはクライアントに「…簡潔でわかりやすいレポートにより、レポートがより快適になります」と説明しています。
Stuvland氏によると、新しいソフトウェアプログラムのあらゆる機能を最適化する方法を学ぶのは難しい場合があります。 アドバイザーは、「消防署から飲んでいる」ように感じることができます。しかし、テクノロジーには企業の競争力を高める力があり、クライアントエクスペリエンスを向上させるためにそれを活用することが重要です。
