目次
- あなたの権利を知る
- 銃をジャンプしないでください
- 苦情を申し立てる方法
- 適切なブローカーの選択
それを回避する方法はありません。お金を失うことはひどく感じます。 多くの投資家にとって、明らかな犯人はブローカーまたは財務アドバイザーです。 ここでは、金融専門家との紛争の可能性とこれらの問題への対処方法に焦点を当てます。
重要なポイント
- それがあなたに起こらなかったなら、あなたは彼らが無能なまたは非倫理的な金融アドバイザーによってやけどをしたと感じている誰かを知っています。違反または管理ミスが発生したと感じた場合は、まず足が立っていることを確認してください-投資でお金を失うだけで、主張の根拠になるわけではありません。 FINRA、SEC、またはその両方。 アドバイザーの名前の後に専門的な資格がある場合は、資格認定機関に通知することもできます。
あなたの権利を知る
あなたがお金を金融の専門家に委ねるとき、彼または彼女は特定の基準を実行する義務があります。 言い換えれば、投資家として、あなたには多くの権利があります。 北米証券管理者協会（NASAA）は、その権利を投資家の権利章典に詳述しています。 オッズは、これらの権利のいずれかがブローカーまたはアドバイザーによって拒否された場合、あなたはケースを持っている可能性があります。
投資する際には、次の権利があります。
- アカウントを処理する人の仕事の履歴と背景、および会社自体に関する情報を企業に要求し、受け取ること投資前の投資のリスク、義務、およびコストに関する完全な情報を受け取ること財務上のニーズと投資目標記入済みのすべての口座フォームおよび契約のコピーを受け取る正確で理解しやすい口座明細書を受け取る引き受ける取引の条件を理解する適時に資金にアクセスし、アクセスの制限または制限に関する情報を受け取る会社の支店長またはコンプライアンス部門とのアカウントの問題、および懸念事項の迅速な注意と公正な検討を受ける手数料、販売料、保守またはサービス料、取引または償還手数料、および罰金に関する完全な情報を受け取るためにあなたの州または州に連絡するため 次のいずれかの理由で、ial証券会社：証券販売員と販売員の会社の雇用と懲戒歴を確認し、投資の売却が許可されているかどうかを確認し、苦情を申し立てる（出典：金融業界規制当局）
銃をジャンプしないでください
重要な点は、投資でお金を失うだけでは、悪いアドバイスを求めてアドバイザーを訴えることができないということです。 権利章典のどこにも、投資家に利益が保証されているとは言わないことを忘れないでください！ 市場は本質的に危険です。 投資する場合、法律または規制が保護を提供できないリスクを負う必要があります。 詐欺を受けたと思われる場合にのみ、苦情を申し立てる必要があります。単にお金を失うだけでは不十分です。
Financial Industry Regulatory Authority（FINRA）によると、ブローカーとアドバイザーに対する最も一般的な苦情は、不実表示と不適切です。
- 虚偽表示： 投資に関する虚偽または事実の省略。 これは、クライアントが一つのことを言われたと信じて、それから彼または彼女が真実であると理解したことは事実ではなかったという事実を見つけたという典型的なケースです。 不適格： ファイナンシャルアドバイザーまたはブローカーが、顧客の投資目標に適さないセキュリティにクライアントのお金を投資する場合。 この例は、75歳でリスクの許容度が低い人のために、高リスクの証券に多額のお金を投資するアドバイザーです。
苦情を申し立てる方法
多くの金融専門家はチャーター組織のメンバーです（通常、名前の後に略語で表示できます）。 これらの組織には標準と倫理規定もあるため、苦情を申し立てる価値もあります。 たとえば、苦情が認定ファイナンシャルプランナーに対するものである場合は、認定ファイナンシャルプランナーの標準委員会に提出できます。 公認金融アナリストに反対する場合は、投資と研究協会に連絡できます。
州または州の証券委員会に連絡することも、もう1つの手段です。 各州または県には、ブローカー、アドバイザー、ファイナンシャルプランナーに対する苦情を処理する部門があります。 これらのオプションが機能しない場合、最終的な行動は弁護士を雇うことです。
適切なブローカーの選択
悪徳または詐欺的なブローカーを避ける最善の方法は、事前に宿題をすることです。 過去の懲戒問題については、常に会社とブローカーまたはプランナーの背景を確認してください。 自分の投資スタイルと、彼らにとって最適なスタイルをプランナーに尋ねます。 これらの質問をすることで、ブローカーをよりよく理解できるようになるだけでなく、元の目的と一致しない投資にお金が投入されたと感じた場合に頼りにすることができます。
米国の証券規制当局は、NASD規則から入手できる懲戒および雇用のデータベースである中央登録預託機関（CRD）を介して、この情報のほとんどを比較的アクセス可能にしました。 FINRA Webサイトでは、特定の情報のオンライン検索を実行し、「BrokerCheck」と呼ばれる無料のツールを使用して詳細なレポートの送信をリクエストできます。
最後に、おそらく投資家ができる最も重要なことは正直であることです。 あなたのブローカーまたはアドバイザーがあなたが理解していない投資を提案したら、そう言ってください。 正直で信頼できるアドバイザーとは、投資を事前に完全に理解するために時間をかける人です。
