登録代理人（RR）とは
登録代理人（RR）は、証券会社で働いており、株式、債券、投資信託などの投資商品を取引するクライアントの代理人です。 登録された代表者はブローカーとも呼ばれます。
登録代理人（RR）を理解する
登録された代表者は、クライアントのために証券を売買できます。 彼らは主にトランザクションベースのサービスプロバイダーとして知られています。 これらの取引を実行するには、指定された証券を販売するための登録代理人のライセンスが必要です。 また、金融業界規制当局（FINRA）に登録された企業の支援を受けなければなりません。
スポンサー企業の登録代理人としてライセンスを取得するには、シリーズ7およびシリーズ63の証券試験に合格する必要があります。 これらの試験はFINRAが管理しています。 Series 7のライセンスにより、登録された代表者は、顧客のために株式、投資信託、オプション、地方債および一部の変動契約を売買できます。 Series 63ライセンスにより、代表者は変額年金およびユニット投資信託を取引できます。 Series 63試験の大部分は、米国全体の州の証券要件に焦点を当てています。他のさまざまなタイプの取引には、他のライセンスが適用される場合があります。 シリーズ66ライセンスと比較して対比します。
登録代表者の基準
投資家は、彼らに代わって金融市場取引を行うために登録代表者を探します。 登録された代表者は通常、投資家のニーズに合ったあらゆる市場取引機能を利用できます。 彼らはまた、希薄に取引された証券を実行したり、新しい証券の発売にアクセスすることができるかもしれません。
登録された代表者は、登録された投資顧問とは異なります。 登録された代表者は適合性基準によって管理され、登録された投資顧問は受託者基準によって管理されます。 登録された代表者は、トランザクションベースのサービスプロバイダーです。 米国の規制当局は、登録された代表者が、投資プロファイルを考慮して、投資家にとって投資が適切であることを保証することを要求しています。 また、取引が効率的に実行されるようにします。 投資家は、登録された代表者と取引する際に、証券発行者が決定した販売料金を負担します。 登録投資顧問は、より包括的な財務計画と投資サービスを提供しようとしています。 彼らは非常に異なる料金スケジュールを提供し、通常、管理下の資産によって料金ベースです。 登録された投資顧問は、標準的な適合性を超える受託基準によって規制されています。 登録された投資顧問は包括的な財務計画を策定し、クライアントの最善の利益を確保する必要があります。
登録代理人の特定
登録された代表者のサービスを求める投資家は、投資市場で幅広い選択肢を見つけるでしょう。 Charles Schwabのような企業は、割引とフルサービスの仲介サービスを提供しています。 Charles Schwabを使用すると、投資家は割引価格で電子取引を行うことができます。 ディスカウントブローカーサービスは、登録された代表的なコールセンターを提供しており、クライアントはブローカーと会話して取引を実行できます。 チャールズ・シュワブは、クライアントのアカウントエグゼクティブとして働き、幅広い取引活動をサポートするフルサービスのブローカーも提供しています。
FINRAは、BrokerCheckと呼ばれるサービスも提供しています。 BrokerCheckを通じて、投資家はブローカーや証券会社の経験を調査できます。
失格となる可能性のある過去の活動
個人が登録代理人になるのを妨げる可能性のあるイベント、またはメンバーシップまたは登録の喪失につながるイベントがいくつかあります。
FINRAによると、以下の場合、取引所法の下で「法定失格」の対象となる 可能性が あります。
- 有罪判決を受けた、または有罪または有罪判決を受けなかった重罪または投資に関連する不正行為で起訴または有罪判決を受けた、詐欺、恐tor、贈収賄、またはその他の非倫理的活動に関連する営業慣行：州証券委員会、州当局、連邦銀行代理店などから最終命令を受け、その当局への関連付けを禁止したり、証券、保険、銀行およびその他の金融サービスに従事することを禁止した。 、適用される法律または規制に違反する操作、不正行為、過去10年以内に破産を申し立てられた会計士、弁護士または連邦請負業者の役割から登録が取り消された、または停止された。
以下の項目は、フォームU-4 FINRAの開示に関する質問の簡単な要約であることに注意してください。
