パラプランニングとは
パラプランニングとは、ファイナンシャルプランニンググループのジュニアメンバーが実行するファイナンシャルプランナーの管理業務を指します。 パラプランナーの機能は、ファイナンシャルプランナーがクライアントと緊密に連携し、投資ニーズを特定できるようにするために作成されました。 パラプランニングには、クライアントのニーズの分析、およびそれらのニーズに合った適切な製品の調査と推奨が含まれます。
重要なポイント
- パラプランニングは、ファイナンシャルプランナーの管理業務として定義され、パラプランナーは、財務報告書の作成やクライアント請求書の作成など、パラプランニング活動を実行する中級レベルのスタッフメンバーです。多くの場合、会計または財務の学士号を取得しており、FINRAから登録済みのパラプランナーとして資格を取得する場合があります。
パラプランニングを理解する
パラプランナーとも呼ばれるパラプランニングスタッフは、ファイナンシャルプランナー向けのプランやレポートの準備など、ほとんどの面倒な作業を行います。 大企業は、組織内でこれらの役割のために新しい部門を開発しました。 しかし、パラプランナーを雇うコストは高く、その結果、いくつかの中小企業では利用できない場合があります。
通常、パラプランナーのクライアントとのやり取りは最小限です。 代わりに、ファイナンシャルプランナーによって概説された計画を準備および構築します。 その他の職務には、会社の財務計画ソフトウェアの管理と請求クライアントが含まれます。 財務計画は、クライアントの状況の変化に応じて定期的に更新されるため、新しい情報を収集し、財務計画者に最新の予測を提供するのに役立ちます。 パラプランナーは、クライアントの会議に出席してメモを取り、銀行取引明細書や身分証明書の入手などの管理タスクをフォローアップすることもできます。
パラプランナーの役割は、秘書や管理アシスタントと同義ではありません。 ファイナンシャルプランナーがクライアントにより多くの時間を割けるようにするために開発されました。 そうすることにより、投資家と対面する時間を必要としない他の任務をパラプランナーに与えます。
多くのパラプランナーが長距離の役割を続けます。 生涯のパラプランナーである人々のために、彼らはまた、新しい参入者をフィールドに訓練する追加の責任を引き受けるかもしれません。 また、不動産計画やベンチャーキャピタルなどの特定の分野を専門とする場合もあります。 他の人は、金融業界で前進するための足がかりとしての役割を使用し、財務アドバイザーまたはプランナー自身になる可能性があります。
パラプランニングと財務計画
パラプランニングは、財務計画とは大きく異なります。 2つの主な違いは、クライアントと直接対話する方法に関係します。 パラプランナーはクライアントと連絡を取りませんが、ファイナンシャルプランナーは連絡を取ります。 彼らは、投資の目標、計画、戦略について人々にガイダンスとアドバイスを提供します。 また、ファイナンシャルプランナーは、ほとんどのパラプランナーよりも高度な資格情報、教育、資格を持っています。
パラプランニングの資格
パラプランナーは、会計または財務の学士号を取得することが期待されています。 多くの大学卒業生は、財務計画業界に参入するためにパラプランナーとして働いています。 パラプランナーとして、彼らは重要な仕事の経験とスキルを獲得し、他のファイナンシャルプランニングの専門家とネットワークを作り、ファイナンシャルプランナーになることを目指します。
Financial Industry Regulatory Authority（FINRA）は、登録済みのPlanarner（RP）資格を提供しています。 これを受け取るには、申請者は10モジュールのコースを修了し、最終的なクローズドブック試験を受ける必要があります。 雇用の見込みを高めるために、パラプランナーは公認会計士（CPA）になることができます。
PayScale.comによると、パラプランナーの平均年salは2019年8月現在で45, 303ドルです。
Payscale.comは、2019年8月現在、パラプランナーの平均年salは45, 303ドルであると報告しました。
パラプランニングの例
パラプランナーは、社内および外部委託のパラプランナーという2つの異なるグループに分類できます。 両方を簡単に見てみましょう。
社内パラプランニング
内部パラプランニングにより、ファイナンシャルアドバイザーはスタッフの専門スキルに精通することができます。 たとえば、銀行の明細書を読むスキルで知られているパラプランナーが必要な場合、ファイナンシャルプランナーはすぐに誰を使用するかを知っています。
内部パラプランナーを雇用することにより、クライアントの機密情報が競合他社に漏洩するリスクも軽減されます。 社内パラプランナーを採用することのマイナス面の1つは、他のスタッフや会社よりも上位になり、より上級の役割に昇進できることです。
委託されたパラプランニング
財務計画会社は、要求に応じてこれらのサービスを提供する企業または独立請負業者にパラ計画を外部委託することを決定する場合があります。 アウトソーシングは、忙しい時期に追加の支援を必要とする限られた予算の小規模企業にとって有益な場合があります。 彼らはまた、ビジネスを成長させようとする企業に利益をもたらすかもしれません。
アウトソーシングすることを選択した財務計画会社は、外部の請負業者に作業を委任する際に制御が損なわれる可能性があることを考慮する必要があります。 たとえば、ファイナンシャルプランナーは、請負業者の他の仕事のコミットメントを認識していない可能性があり、それにより厳しい締め切りに間に合わせることが難しくなる可能性があります。 測定可能な作業目標を設定することで、請負業者は説明責任を負います。
