投資信託市場に参入する投資家は、多くの場合、どこから始めればよいのかわからないままになる、戸惑うほどの情報や専門用語に直面します。 ミューチュアルファンドのウェブサイトには、大型株、小型株、セクターファンド、アルファ、ベータ、スタイルボックス、その他の難解な概念に関する情報が満載です。
ブローカーとファイナンシャルプランナーは、クライアントに任意の数のファンドとファンドファミリーを容易に推奨しますが、一部の投資会社は他の投資会社よりもはるかに優れた実績を持っています。 それでは、顧客はどこで特定のファンドやファンドファミリーに関する健全で公平な情報を入手できますか？ 続きを読んで調べてください。
決定的なリソース
モーニングスターは何十年もの間、金融業界のミューチュアルファンドに関する最高の情報源とみなされてきました。 最初のミューチュアルファンドのソースブックは1984年に発行され、このリソースは数百万人の投資家と数千人のファイナンシャルアドバイザーによって世界中で使用されるようになりました。 モーニングスターは、変額年金サブアカウントの資金だけでなく、数千のミューチュアル・ファンド（無負荷および無負荷）をランク付け、格付け、分析します。 多くの地方公共図書館は、モーニングスターサービスへのアクセスを提供しています。
Morningstarが投資家に提供する主要なツールの1つは、1ページのファンドのファクトシートです。 このシートには、投資家がその可能性を迅速に評価できるようにする、特定のファンドに関する適切な情報が満載されています。 このシートで取り上げられているデータには、以下にリストされているものが含まれます。
モーニングスタースタイルボックス
この共通ツールは、ミューチュアルファンドを9つの異なるカテゴリの1つに分類し、エクイティファンドと確定利付ファンドのカテゴリを別々に設定します。 たとえば、株式ファンドは、その資本化と投資の目的に応じて、大型株成長ファンドまたは小型株バリューファンドに分類できます。
人口動態統計
すべてのファクトシートには、ファンドの連絡先情報、開始日、管理下の総資産、およびすべての株式のファンドの販売料金スケジュール（ある場合）の完全な内訳とともに、ページの下部に最小および初回購入金額が記載されていますクラス。 すべての管理および12b-1料金もここに含まれています。
歴史的パフォーマンス
モーニングスターファンドのファクトシートには、ファンドの開始以来、過去3か月と6か月、1年、3年、5年、10年のファンドの平均年間総収益が常に表示されます。 これらの数値は、すべてのクラスの小売株式（および場合によっては機関株式クラスも）について評価される関連販売料金の有無にかかわらず実行されます。 累積トータルリターン数も掲載されています。 過去5年間の四半期ごとの収益が表示されます。
10, 000ドルの成長
各レポートには、現在までファンドの開始時に行われた10, 000ドルの初期投資の成長をグラフ化したグラフが含まれており、すべての販売料金とその他の費用が考慮されています。
スターとカテゴリーの評価
これらは、多くの場合、投資家がファンドを選択する際に見る最初の指標です。 星の評価は、4つの広範な資産クラス内の過去のパフォーマンスに従って資金をランク付けしますが、カテゴリーの評価は、同じスタイルボックス内の資金のより具体的な比較です。
ファンド構成と保有
資産クラスとセクターの両方によるファンド内の個々の証券保有の内訳の割合が詳細にリストされています。 各ファクトシートには、会社ごとのファンドのトップ10保有も記載されています。 債券およびその他の確定利付ファンドには、ファンドが保有する個々の証券の平均期間と満期の内訳も含まれています。
投資目的
すべてのファクトシートには、ファンドの指定された投資目標と、この目標を達成するために使用される一般的な投資戦略が印刷されています。
モーニングスターズテイク
ファクトシートのこの部分は、ファンドとそのポートフォリオマネージャーのパフォーマンスに関する簡単な解説を提供し、通常、短期と長期の両方についてファンドの将来のパフォーマンスに関する意見を提供します。
技術データ
モーニングスターは、シャープレシオ、ベータ、アルファ、ファンドのリスク、ボラティリティ、報酬の数学的定量化など、各ファンドの多くの技術指標を分析します。 これらも常に別のセクションにリストされます。
自分自身を改革する
モーニングスターは2005年に公開されました。それ以来、同社は製品とサービスのスイートを継続的に改良および拡張してきました。 現在、そのサービスは単純な分析を超えて拡張されており、ファイナンシャルプランナー向けの洗練された資金管理ソフトウェアと、プランナーと投資家が投資ポートフォリオ内の保有の潜在的な重複を確認できるX線ポートフォリオ分析サービスが含まれ、投資家の武器に追加のツールが追加されています。
