投資目的とは何ですか？
投資目標は、登録投資アドバイザー（RIA）、ロボアドバイザー、およびその他の資産運用会社が使用するクライアント情報フォームであり、クライアントの最適なポートフォリオミックスを決定するのに役立ちます。 投資目標は、自分のポートフォリオを管理する個人が記入することもできます。
基本的に、個人またはクライアントが記入したフォームから取得した情報は、ポートフォリオに含めるセキュリティの種類に関して、クライアントのポートフォリオの目標または目的を設定します。
投資目的
通常、投資目標はアンケート形式であり、質問に対する回答により、クライアントのリスク回避度（リスク許容度）と投資額（期間）が決まります。 この目的を理解するためにフォームに含まれている質問のいくつかは次のとおりです。
- あなたの推定年間収入と金融純資産は何ですか？あなたの平均年間費用は何ですか？このお金を投資する意図は何ですか？いつお金を引き出したいですか？あなたがお金をあなたが時間までに実質的な資本成長を達成したいですか撤回するか、元本の価値を維持することに関心がありますか？ポートフォリオの価値の最大の低下はどれくらいですか？株式、債券、投資信託などの投資商品に関する知識のレベルデリバティブなど？
個人またはクライアントは、これらの質問に対する回答に応じて自分またはポートフォリオを調整します。 たとえば、5年以内に家を購入することが目標であり、資本の成長に関心がある高リスク許容度のクライアントには、短期的で積極的なポートフォリオが設定されます。 この積極的なポートフォリオには、債券およびマネーマーケット証券よりも多くの株式およびデリバティブ商品がポートフォリオに割り当てられるでしょう。
一方、20年で退職するために投資し、資本の維持にのみ関心がある40歳の高所得者は、債券、マネーマーケット、インフレから資本を保護する投資。
考慮すべきその他の要因
個人の期間とリスクプロファイルに加えて、個人の投資決定に影響するその他の要因には次のものがあります。 キャピタルゲイン税や配当税などの投資税。 ポートフォリオが積極的または受動的に管理されるかどうかに基づく手数料と手数料。 緊急時に証券を現金に変換する容易さを決定するポートフォリオ流動性。 総資産。これには、社会保障給付、予想される相続、年金価値など、ポートフォリオに含まれない資産が含まれます。 等
提供される情報は非常に機密性が高いため、通常、投資目標はファイナンシャルプランナーまたはアドバイザーのサービスを使用することを決定するまでクライアントによって完了されません。 結婚、退職、住宅購入、収入の変化などの大きな人生の変化により、クライアントの目標は年々変化するため、ポートフォリオマネージャーはクライアントの投資目標を再評価し、必要に応じて投資ポートフォリオのバランスを取り直しますそれに応じて。
ロボアドバイザーの影響
デジタル時代の金融技術の台頭により、ロボアドバイザーは人間の金融アドバイザー、プランナー、マネーマネージャーの役割を引き継ぐ態勢を整えています。 ロボアドバイザーを使用すると、クライアントはロボアプリまたはWebプラットフォームを通じて提供される投資目的フォームに記入できます。 記入されたアンケートに基づいて、ロボアドバイザーは、従来のアドバイザーが請求する高い料金と比較して、最小限の料金でクライアントに最適なポートフォリオを推奨します。 ロボアドバイザーが提供する投資目的フォームは、従来の設定で提供されるものと非常に似ています。 ただし、自動化されたアドバイザーまたは人間のアドバイザーのどちらを選択するかは、クライアントの裁量と投資商品に対する快適さ次第です。
