継続教育（CE）は、プランナーが業界の規則や規制の最新の変更に遅れずについていくのを助けながら、新製品やプランニング手法について指導します。 ただし、免許を取得した、または資格のある金融専門家は、継続教育コースワークを完了する必要がある場合、多くの場合、否定的な反応を示します。
、金融専門家のための4つの継続教育要件を検討します。最初の2つは金融業界規制当局（FINRA）によって義務付けられています。 これらは、規制の要素であり、企業の要素であり、保険の専門家のための州が承認した教育であり、最後に専門職の指定のためのCEです。
ご覧のとおり、継続的な教育の締め切りが迫ったときに、規則や規制の山に埋もれないように、プロセスを合理化する方法があります。
継続教育要件の違い
CEクレジットを取り巻く不満は、多くの場合、各ライセンスまたは指定に独自の継続的な教育要件が伴うという事実の結果です。
たとえば、Certified FinancialPlanner®（CFP®）でもある株式仲買人は、次のようなさまざまなCE要件を満たす必要があります。
- シリーズ6またはシリーズ7のライセンスに対するFINRA承認の規制要素
規制要素
FINRA承認の規制要素は3つのサブセクションに分かれています。
1.シリーズ6ライセンシー
2.シリーズ7ライセンシー
3.証券ライセンシーを監督する者。
すべてのライセンシーは、2年間ライセンスを取得した後、継続教育要件のこの部分を完了するために120日間の猶予があります。 これらの要件は、ライセンシーがFINRA登録を保持している限り、3年ごとに期限が来ます。 規制要素は、登録されたプリンシパルの監督上のトピックだけでなく、重要なルールと規制、コンプライアンス、販売およびコミュニケーションの問題をカバーしています。
（ライセンスを取得するための初期テスト要件については、 「金融証券ライセンスの分類」をご覧ください 。）
しっかりした要素
会社要素CEは、FINRAによって「対象者」と見なされる金融専門家に適用されます。 対象者には、実質的にあらゆる能力の証券の販売または取引に関係する人が含まれます。 企業要素トレーニングは、会社によって作成されるか、外部ソースから取得され、ブローカーディーラーレベルで毎年実施されます。
この教育は、1年から次への業界内の重要な変化に焦点を当てています。 この種のトレーニングは、プランナーに新しいビジネスを生み出す可能性のある新製品のトレーニングや最新の財務計画戦略などの実践的なトピックをカバーするため、プランナーにとってより関連性が高い傾向があります。
保険ライセンシー向けの州認定教育
保険継続教育に関する統一された連邦政府の要件はなく、各州には、その州で免許を維持するためにエージェントとブローカーが満たさなければならない個別のCEプログラムがあります。 各州には、すべてのライセンシーが定期的に満たす必要があるCEの最低所要時間があります。 保険事業を実施しようとするすべての州でCE要件が何であるかを知ることは、ライセンシーの責任です。
専門職のための継続教育
CFP®、Chartered Life Underwriter（CLU）、Chartered Financial Consultant（ChFC）などの専門的な資格を取得したファイナンシャルプランナーには、ライセンスを維持するために必要なものを超える追加の継続教育要件があります。
たとえば、認定ファイナンシャルプランナーの実務家は、2年ごとに少なくとも30時間の継続教育を修了する必要があります。 このコースワークの2時間は倫理トレーニングである必要がありますが、残りの28時間は、CFP®規格委員会によって承認された金融教育トピックまたはコースワークから得ることができます。
CPA、登録エージェント（EA）、ライフアンダーライタートレーニングカウンシルフェロー（LUTCF）、レジスタードヘルスアンダーライター（RHU）など、上記のリストに加えて、他のすべての専門職の資格には、個別の継続教育要件もあります。
オンラインでコースを完了する
幸いなことに、継続教育の要件は、以前よりもはるかに簡単に完了することができます。 インターネットは、かつては面倒な官僚的なプロセスだったものを効果的に合理化しました。 WebCE.comやAI Insightなど、承認されたCE素材のオンラインプロバイダーがいくつかあります。 これらのサイトでは、関連するコースを選択して料金を支払い、オンラインで最終試験をすばやく完了することができます。 完了した時間は、多くの場合、必要な州または指定委員会に直接報告されます。
複数の指定にわたってクレジットを取得する
授業の多くの時間は、複数のライセンスまたは指定に加算されることに注意することが重要です。 たとえば、継続教育のためにCFP®規格委員会によって承認された多くのコースワークも、保険または証券CEの要件を満たすためにカウントされます。 これらの時間は、CLUやChFCなどの他の指定にもカウントされる場合があります。 ただし、同じコースが異なる機関によって異なる時間数でクレジットされる可能性があることに注意することが重要です。
たとえば、生命保険免許を持つCFP®の開業医が、オンラインプロバイダーから生命保険のコースを受講しているとします。 ライセンシーは、居住国が特定のコースに6時間のCEクレジットを付与する一方で、CFP®の基準委員会はそのコースをCE要件を満たすために4時間半のクレジットのみと見なすことに気付くでしょう。 したがって、コースワークの効率を最大限に高めるには、各機関が特定のコースに許可するクレジットの時間数を知ることが重要です。
ボトムライン
ブローカーディーラーのコンプライアンス部門は、ライセンスに関連するすべてのCE要件を確実に満たすために非常に積極的に取り組みますが、独立したエージェントとブローカーはこの責任を自分で負う必要があります。 CE要件をオンラインで完了し、必要なすべてのライセンスと指定を慎重に調整することにより、CEプロセスをより迅速かつ便利に行うことができます。
