投資信託は、ファンドの投資目的に応じて、投資家が購入できるポートフォリオの株式を持つ専門家によって管理される株式または債券のバスケットとしてしばしば説明されます。 各取引日の終わりに、ファンドのすべての保有物の価格が設定され、ファンドの純資産価値が計算されます。 ミューチュアルファンドの購入は、一括投資または体系的な投資計画（SIP）を通じて行うことができます。
SIPでは、投資家が定期的にスケジュール設定された金額を寄付します。 たとえば、1か月あたり100ドル相当のABCDXミューチュアルファンドを購入するようにSIPをセットアップできます。 毎月、指定された日に、その買い注文が実行されます。 この投資方法には、2つの重要な利点があります。簡単な節約と平均コストです。
SIPをセットアップすると、退職およびその他の投資目標の予算設定が容易になります。 1か月の予算に少額を費やすと、計画に固執する可能性が高くなり、投資目標を達成しやすくなります。 たとえば、退職金を節約するために月額100ドルを投資することは比較的簡単ですが、一度に1, 200ドルを調達することはさらに困難です。
投資信託の株式を定期的に購入することにより、1株当たりの平均コストを削減できます。 時間の経過に伴う市場の変動は、株式をより低い価格で購入する機会を提供する可能性があります。 ドルコスト平均化と呼ばれるこの手法は、多くの投資家によって広く使用されている戦略であり、財務アドバイザーによって推奨されています。
アドバイザーの洞察
ダン・スチュワート、CFA®
Revere Asset Management、 ダラス、TX
体系的な投資計画（SIP）とは、投資口座または特定のセキュリティに対して定期的かつ定期的に寄付を行うことを意味します。 ドルコスト平均は、最も単純な形式のSIPです。
たとえば、1か月あたり合計250ドルの2つの異なるミューチュアルファンドに合計500ドルを投資すると、SIPになります。 しかし、SIPは投資信託のような投資戦略ではありません。 投資信託は、ファンドの目論見書に従ってマネージャーが投資する専門的に管理されたファンドです。
SIPは資産を成長させるときに投資するのに最適な方法ですが、まともな量の富を蓄積して、たとえば退職に近づいたら、より積極的な管理を伴う何らかの防衛戦略を検討することをお勧めします。
