多くの投資家やアナリストは低金利に焦点を合わせていますが、金利の上昇は企業や個人投資家の市場の状況を変えます。 投資家が金利の上昇から利益を得る方法は次のとおりです。
重要なポイント
- 金利の上昇への投資は、ブローカー、ハイテク株、ヘルスケア株、現金残高の多い企業など、より高い金利でうまくいく企業に投資することで成功することができます。投資家は、より高い金利の見通しを利用することもできます。不動産の購入と不必要な資産の売却。短期および変動金利の債券も、ポートフォリオのボラティリティを低下させるため、金利上昇時の良い投資です。
1.証券会社への投資
証券会社は、クライアントアカウントで保有されている現金残高から得た利子からお金を稼ぎます。 当然、金利が高いほど、より多くの関心を集めます。 連邦資金率が1.25％から2.25％に上昇した2003年から2004年の期間のレビューは、E * TradeやCharles Schwabなどの主要なオンラインブローカーが利息収入で38％増加し、結果として営業が10％改善したことを示しています利益率。
2.豊富な企業への投資
現金が豊富な企業も、金利の上昇から利益を得て、現金準備金でより多くを稼ぐでしょう。 投資家は、D / E比の低い企業や、現金の形で簿価の割合が高い企業を探すことができます。
3.低料金でのロック
変動金利の住宅ローン（ARM）を保有する個人、またはあらゆる種類の変動金利の融資を行う企業は、固定金利の融資による借り換えを行うことをお勧めします。
4.資金調達で購入
大規模な購入や設備投資を計画している個人または企業は、低価格の長期金利を引き続き確保する能力を持っている間、今すぐ購入を検討する必要があります。 金利が大幅に上昇し始める前に行われた購入は、融資費用と全体的な長期コストの大幅な節約につながります。
5.テクノロジー、ヘルスケアへの投資
テクノロジーおよびヘルスケア分野のほとんどの企業は、利益を配当の形で支払うのではなく、利益を留保して成長に再投資しています。 過去の歴史は、このようなスタンスは通常、金利が上昇する環境で収益の増加につながることを示しています。 過去半世紀にわたる金利上昇の過去13期間において、ヘルスケアおよびテクノロジー部門は、金利上昇後の最初の1年間で平均13％から20％の増加を経験しました。 それに比べて、S&P 500インデックスの全体的な平均ゲインは6〜7％でした。
6.短期または変動金利の債券を採用する
債券投資家は、満期までの期間が短い債券に移行するか、市場レートに合わせて変動するクーポンレートで債券を購入することにより、金利が上昇する環境でポートフォリオのボラティリティを低減できます。
7.給与処理会社への投資
Paychexや自動データ処理などの給与処理者は、通常、給与が給与として分配されるときに、給与のチェックの間の期間に顧客の多額の現金残高を維持します。 これらの企業は、金利が上昇すると金利収入が改善するはずです。
8.資産の売却
不要な資産またはその他の資産を持つ個人または企業は、金利が上昇し始める前にそのような資産を売却することで利益を得ることができます。 買い手は、低価格の長期金利を引き続きロックできる時期を探している可能性が高いため、金利が上昇する前に必要な資産を取得するためにプレミアムを支払うことをいとわない場合があります。
9.長期供給契約のロックイン
一般的に、金利の上昇は価格の上昇も意味します。 サプライヤとの長期契約を締結できる企業は、価格の上昇を可能な限り回避することで、より良いマージンを享受できる可能性があります。
10.不動産の購入または投資
不動産価格は、金利とともに上昇する傾向があり、金利を上回ることさえあります。 不動産の購入または不動産投資信託（REIT）への投資は、金利上昇環境から利益を実現するもう1つの方法です。
金利の上昇は、ローンを借りたり、クレジットで何かを購入したりする必要がある人にとっては悪いことのように聞こえるかもしれませんが、投資家は事前に計画し、適切な種類の投資を購入することで利益を得ることができます。
