目次
- 凍結アカウントとは何ですか？
- 凍結されたアカウントについて
- アカウントが凍結される理由
- アカウントの凍結を解除する方法
凍結アカウントとは何ですか？
凍結口座は、取引を行うことができない銀行口座または投資口座です。 通常、口座の凍結は裁判所の命令の結果であり、場合によっては銀行自体によって行われることもあります。 これは通常、口座名義人が債権者または政府に対して未払いの債務を抱えている場合、または口座を通じて疑わしい活動が検出された場合に発生します。
重要なポイント
- 凍結口座は、借方取引ができない銀行口座または投資口座です。 通常、口座の凍結は裁判所の命令の結果であり、場合によっては銀行自体によって行われることもあります。 銀行口座が凍結されている場合、それは別の個人または企業に対する金銭のせいかもしれません。 アカウントの凍結は永続的なものではなく、通常、解除する前にアカウント所有者による特定のアクションが必要です。
凍結されたアカウントについて
凍結されたアカウントは、借方取引を許可しません。 アカウントが凍結されている場合、アカウント所有者は引き出し、購入、または譲渡を行うことはできませんが、預金を行ってそこに移動することはできます。 簡単に言えば、消費者はお金を口座に入れることができますが、お金を引き出すことはできません。 アカウントが凍結される可能性のある一定の時間はありません。 凍結は通常、アカウント所有者が凍結の条件を満たした時点で解除されます。
銀行口座が凍結されている場合、それは別の個人または企業に対する金銭のせいかもしれません。 アカウントの凍結は、内国歳入庁（IRS）への未払い債務の結果である場合もあります。 個人に対して判決を下した債権者も、銀行口座を凍結することができます。 債権者は、実際に未払い額の2倍までアカウントを凍結できます。
アカウントの凍結を処理するには、銀行と投資会社が最初に裁判所命令を受け取る必要があります。 銀行が判決を受け取った場合、銀行は即座に口座を凍結することが法的に義務付けられており、口座名義人に通知する必要はありません。 機関はまた、判断なしで特定のインスタンスでアカウントを一時的に凍結できる場合があります。
金融機関は、裁判所命令を受けた直後にアカウントを凍結する必要があり、アカウント所有者に通知する必要はありません。
機関が口座名義人に通知を送信した場合、消費者は通知に記載されている弁護士と電話番号を探すことができます。 アカウントが凍結された後に通知を受け取らなかった場合、銀行に電話して弁護士の名前と電話番号を尋ね、アカウントの決済を試みることができます。
アカウントが凍結される理由
アカウントはいくつかの理由で凍結される場合があります。 規制当局または裁判所は、口座名義人が支払期日またはその他の違反に対する支払いを怠った場合、口座を凍結することがあります。 銀行口座に加えて、証券口座は、現金口座および有価証券の購入に関する規則Tの規定に基づいて、連邦準備制度理事会によって凍結することもできます。 90日間のフリーズは、フリーライディングを防ぐために行われます。フリーライディングは、投資家が完全に支払いをせずに証券を売買しようとする禁止行為です。 そのような凍結の間、投資家は証券の購入を続けることができます。 しかし、彼らは行われた日に取引の全額を支払わなければなりません。
銀行は、口座の活動が特殊であるか、コンプライアンスに違反していると考える場合、口座を凍結することもあります。 これは、銀行容疑者が不正であり、おそらく口座名義人によって取られなかった行動に起因する可能性があります。 たとえば、突然の疑わしい法外な撤退または海外アカウントへの転送は、アカウントが侵害されたことを示す場合があります。 また、所有者が亡くなり、相続人または被相続人の管理者がまだ名前を付けられていない場合、アカウントが凍結される場合があります。
個人が特定の犯罪に加担していることが判明した場合、配偶者やビジネスパートナーと共同で保有しているアカウントを含めて、アカウントが凍結される可能性があります。 所有者が違法行為の疑いがある場合、銀行または法廷によって口座が凍結されることもあります。 口座名義人は、銀行または機関が口座を凍結することを要求できます。
アカウントの凍結を解除する方法
アカウントの凍結は永久的なものではなく、通常、解除する前にアカウント所有者による特定のアクションが必要です。 債権者または政府への未払い債務を清算するために全額が支払われた場合、口座凍結は解除されます。 場合によっては、債権者はより低い金額で債務を決済できる場合があります。
疑わしい活動の場合、銀行は通常、調査の完了後に凍結注文を解除します。 違法行為が検出された場合、またはアカウント所有者がアカウントを介した詐欺に加担していることが判明した場合、アカウントは永久に閉鎖され、残りの資金は押収される可能性があります。
