よく食べて、よく眠って？
「よく食べる、よく眠る」は、リスクとリターンのトレードオフに言及して、投資家が選択するセキュリティのタイプは、高いリターンを生み出したいか、心の安らぎを求めているかによって決まるという格言です。 このトレードオフは、返品ニーズとリスク許容度のバランスを取ると考えることができます。
重要なポイント
- 「よく食べる、よく眠る」は、投資家が投資する証券の種類を選択する際に行うリスクとリターンのトレードオフを指す格言です。高リスクの証券を購入すると、高いリターンを得る可能性があります（「よく食べる」） ）、低リスクの証券を購入すると、信頼できるリターンを獲得できる可能性があります（「よく眠る」）。投資家は、しばしば、リターンのニーズと目標と個々のリスク許容度のバランスを取る必要があります。このトレードオフは、「よく食べる、よく眠る」さまざまな資産クラスや業界に持ち株を広めることにより、理論的には投資家がよく食べてよく眠れるようになるはずです。
よく食べる、よく眠る
投資家がどの証券を購入するかを検討する場合、投資家はどのレベルのリターンを必要とするか、どの程度のリスクを負いたいかに基づいて判断を下します。 リスクリターンは、投資で得られる潜在的なリターンの量と、投資に参加するために投資家が受け入れなければならないリスクの量との関係です。 望ましいリターンが高いほど、投資家はより多くのリスクを受け入れなければなりません。
期待収益率の高い証券に投資することで、投資家はよく食べるだけでなく、不安定な性質と壊滅的な打撃を与える可能性が高いため、睡眠を失う可能性があります。損失。 対照的に、低リスク資産への投資は、損失の可能性を最小限に抑え、よりスムーズなリターンを生み出すのに役立ちます。
各投資家のリスク許容度は、投資ポートフォリオを構築する上で最も重要な要素です。 投資家は多くの場合、リターンのニーズと目標と個々のリスク許容度のバランスを取る必要があります。 このトレードオフは、「よく食べる、よく眠る」と呼ぶことができます。
イートウェルの種類、スリープウェル証券
一般的に最もストレスが少ないことを保証する投資は、現金預金、短期金融市場資金、預金証書（CD）、および財務インフレ保護証券（TIPS）です。 この種の証券を購入する投資家は、投資したお金を失う可能性が非常に低いことを知っているため、夜間は安全に眠ることができます。 反対に、彼らはまた、リスクを回避することは、他の証券が提供するはるかに優れた潜在的リターンを逃すことを意味することにも気付くでしょう。
一方、よく食べることを好む人は、新興市場や小型株などの人種差別的な資産に投資し、リスク規模をさらに拡大します。 これらの種類の投資は、最もリスクが高く、その結果、高いリターンと不眠の夜を生み出すことができると考えられています。
よく食べる、よく眠る方法
ウォール街でよく言われることは、株は私たちによく食べさせ、債券は私たちによく眠らせるというものです。 このフレーズは少し一般化されすぎています-いくつかの確定所得投資があります ジャンクボンドなど、S&P 500の株を追跡するインデックスファンドに投資するよりもリスクが高いものの、投資家が両方の世界を最大限に活用する方法について重要なポイントを示しています。
理論的には、投資家は、よく食べる証券とよく眠る証券の両方で構成されるポートフォリオを構築できます。 適切に行われると、さまざまな資産クラスおよび業界に資本を割り当てることで、リスクを最小限に抑え、利益を潜在的に高めることができます。
多様化は重要です。 保有株の拡大は、ポートフォリオを単一の株式または証券のクラスの浮き沈みから隔離する必要があります。
特別な考慮事項
すべての投資家は、一晩で資本を倍増させたいと考えています。 しかし、関与するリスクの種類を喜んで引き受ける人はほとんどいません。
多くは年齢にも依存します。 経験則では、投資家は長年にわたってリスクのエクスポージャーを徐々に減らし、退職時に近付くにつれて、より不安定な証券に切り替えます。
リスク許容度は時間とともに変化する可能性があるため、定期的にトピックを再確認することが重要です。
一般的に、若者はよく眠るよりも食べることを優先することをお勧めします。 ファイナンシャルアドバイザーは、市場のボラティリティを乗り切るための時間があると主張し、後の人生のために最大額の資金を蓄えることを検討すべきです。 その重要性は、人が年をとるにつれて次第に変化し、手に入れるためにより多くのお金が必要になります。
