タイトルの質問に対する答えを知るには、American Express Open Forumが提供する1つの統計だけを見る必要があります。中小企業の所有者の30％は退職に必要な金額を計算していません。
あなたは考えているかもしれません： 中小企業の所有者の70％が退職に必要な金額を計算していれば、ファイナンシャルアドバイザーの需要は高すぎてはいけません 。 ただし、American Express Open Forumが提供する別の統計を検討してください。25％未満が退職に近づいたときに新しい所有者に事業を移転する正式な計画を持っています。
中小企業の所有者の40％のみが財務アドバイザーに相談したことがあります。 上記の統計を考えると、これは低い割合です。 たとえ中小企業経営者が将来のために必要な計画を立てたとしても、その中小企業経営者が人事決定、資本配分、売り上げを増やす方法、どのように対処する必要がある場合、近い将来に戦略的に投資することは難しいでしょうコストを削減し、常に火を消します。 （詳細については、 401（k）Small Business Ownerの計画を 参照してください。）
ほとんどの小企業経営者は、自分のビジネス、彼らの未来、そして彼らの子供たちの未来が自分たちのコントロール下にあることを望んでいます。 これは理解できますが、すべての時間とエネルギーがビジネスに費やされている場合、誰が個人的な財政に鋭い目を向けるでしょうか？ 中小企業の所有者は、米ドルが上昇または下落しているかどうか、そしてそれが今四半期のApple Inc.（AAPL）の投資にどのような影響を与えるかを確認する時間がありません。 また、10四半期と10四半期を掘り下げ、金利の動きをフォローし、FRBの声明を読み、外国為替の動きを追跡する時間もありません。 （詳細については、「 中小企業：関係のすべて 」を参照してください。）
要するに、精通した中小企業の所有者は、適切な関係者への委任が時間を節約し、財政的に報われることを知っています。 したがって、その中小企業の所有者は、財務アドバイザーの雇用を強く検討します。 ただし、それは最初のステップにすぎません。 今、その中小企業の所有者は、どのファイナンシャルアドバイザーを雇うかを決める必要があります。
最も重要な要因
Securian Financial Groupは、ファイナンシャルアドバイザーを選択する際に人々が最も重要だと感じたものに関する調査を実施しました。 一言で言えば、最も重要な要因は関係でした。 重要性に関して以下の統計を考慮して、それを分解します。
- 自分のニーズを知っている：27％尊敬/知っているブランド/会社：26％話しやすい：26％同僚の推薦：23％友人/家族の推薦：23％既存の人間関係：22％
次に、リストの残りの部分を見て、これらの要因が関係に関係していないことに注意してください。
- サービスのコスト：21％銀行または会計士の推奨：14％特定の業界での専門知識：12％SBOで特定できます：12％特定の製品提供：9％便利な場所：7％
質問する
良好な関係が長期的な成功のための最も重要な要因であることを知ることは重要ですが、ファイナンシャルアドバイザーを雇うプロセスを単純化するものではありません。 そのためには、次の質問をしてください。
1.手数料ベースまたは手数料ベースですか？ （詳細については、「 投資アドバイザーへの支払い-料金または手数料？」を 参照してください 。 ）
手数料ベースを探しています。つまり、財務アドバイザーは、四半期ごとに管理資産の固定額または割合に基づいて時間とアドバイスを請求します。 多くの場合、料金制がより良い選択肢である理由は完全な透明性です。 手数料ベースのファイナンシャルアドバイザーは、あなたに販売された金融商品でお金を稼ぎ、より非人間的な関係につながります。
2.中小企業のオーナーとの仕事を専門にしていますか？
3.あなたはCFPですか？
CFPは、教育、試験、経験、倫理の要件を満たさなければなりません。
4.どうすれば時間を節約できますか？
5.他の業界に遅れをとらないために、どのような高度な技術を使用していますか？
6.パーソナライズされたサービスをどのように提供しますか？
7.税務、法務、保険の計画を含む事業承継計画の策定を支援できますか？
8.ご紹介はありますか？
すべての回答が得られたら、CFP Boardをチェックして候補者が良好な状態にあることを確認してください。
ボトムライン
はい、中小企業の経営者には財務アドバイザーが必要です。 上記のヒントに従うことで、あなたにぴったりのファイナンシャルアドバイザーを見つける可能性を高める必要があります。 （詳細については、 ヘッジファンドマネージャーが良いアドバイザリークライアントを作る理由を ご覧ください。）
