投資信託は利息を支払いますか？

一部の投資信託は利息を支払いますが、ファンドのポートフォリオに保持されている資産の種類によって異なります。具体的には、債券ファンド、マネーマーケットファンド、バランス型ファンドは、これらのタイプのファンドが投資するクーポン付債券のために利息を支払います。

ミューチュアルファンドはどのように収入を分配しますか？

ミューチュアルファンドは、キャピタルゲイン分配または配当分配を通じて株主に収入を分配します。ファンドの資産によって得られた利息は、配当分配として支払われます。

収益に対する税金の支払いを避けるため、ミューチュアルファンドは、少なくとも年に一度、株主にすべての純利益を渡す必要があります。ただし、ファンドのポートフォリオの資産が月ごとや四半期ごとなど、より頻繁に利息を支払う場合、ファンドは資産の支払いスケジュールに一致する配当分配を行う可能性があります。

債券ファンドは、その名が示すように、企業または政府発行の債務に投資します。すべての債券が毎年利息を支払うわけではありませんが、大部分の債券は利息を支払います。

債券ファンドによって支払われる利子は、ポートフォリオ内の債券によって生成されたクーポン支払いの直接的な結果です。ファンドにゼロクーポン債が含まれていない限り、ポートフォリオ内の各証券は毎年クーポンレートと呼ばれる一定額の利息を支払います。これは、ファンドへの投資に応じて株主に渡されます。

マネーマーケットファンドは、企業や政府の債務にも投資しますが、1年以内に満期を迎える非常に短期の発行に限られます。これらのタイプのミューチュアルファンドは、主に政府の手形や手形、または満期が3か月未満の非常に格付けの高い社債に投資するため、一般的に最も安定したタイプのファンドと見なされます。

債券と同様に、これらの種類の債務証券は、配当金として株主に渡される年間利子を支払います。

バランス型ファンドは、負債証券と株式証券の両方を含む単なる投資信託です。これらのファンドは、一般的に、負債資産からの利息と株式市場への投資からの配当支払いからなる配当分配を行います。

債券および短期金融市場ファンドのように、バランスのとれたファンドは通常、毎年いくらかの利息を支払います。ただし、ファンドの目標の1つが株主の税金負債を最小限に抑えることである場合、ファンドマネージャーは有利子負債または配当支払い株式を完全に回避することを選択できます。