コンプライアンスプログラムとは
コンプライアンスプログラムは、法律、規則、規制を順守するため、またはビジネスの評判を維持するための、企業の一連の内部ポリシーと手順です。 コンプライアンスチームは、政府機関によって定められたルールを調べ、コンプライアンスプログラムを作成し、それを会社全体に実装し、プログラムの遵守を強制します。
コンプライアンスプログラムの説明
主要な金融規制当局は、連邦準備制度理事会、証券取引委員会（SEC）、および金融業界規制当局（FINRA）です。 これらをはじめとする要件は、銀行、ブローカーディーラー、資産運用会社、およびその他の金融機関が、必要に応じて、さまざまな程度で従わなければならない要件を確立しています。 金融危機のショック以来、金融業界ではコンプライアンスプログラムの重要性が高まっていますが、銀行家の激しい苦情が連邦政府の共和党員の耳を傾けています。 金融セクターの一部の参加者が自分の利己的な衝動を過大評価しないように設計された規制を撤回するための協調的な努力が行われていますが、DCの政治のプッシュとプルにより、最終的にどのような変化が生じるかは不明です。
上場企業は、SECが定めた要件に従うための堅牢なコンプライアンスプログラムを持っていることになっています。 特に、出願要件と期限を厳守する必要があります。 コンプライアンスプログラムも重要ですが、法的には正式ではありませんが、大小の企業、公的または非公的企業です。 規制当局の要件が適用されない場合、企業のコンプライアンスプログラムは、内部ポリシー（企業資金の使用や女性の待遇など）を遵守するために従業員の行動に取り組み、さらに重要なことには、顧客の間で企業の評判を維持するために、サプライヤ、従業員、さらにはビジネスのあるコミュニティです。 コンプライアンス部門は、規制当局、顧客、株主、および一般の人々と一緒に会社を温水から遠ざける役割を果たしているため、身分が高くなっています。
