コンプライアンス部門とは？
コンプライアンス部門は、企業が外部ルールと内部統制を遵守することを保証します。 金融サービス部門では、コンプライアンス部門が主要な規制目標を達成し、投資家を保護し、市場が公正、効率的かつ透明であることを保証するために取り組んでいます。 また、システムリスクと金融犯罪の削減を目指しています。
これらの目標は、金融システムに対する消費者の信頼をサポートするように設計されています。 また、金融サービス組織は、広告、顧客とのコミュニケーション、利益相反、顧客の理解と適合性、顧客取引、クライアント資産、金銭、および規則違反とエラーを管理する規制ビジネスルールの対象となります。
コンプライアンス部門について
通常、コンプライアンス部門には、識別、防止、監視と検出、解決、および助言という5つの責任領域があります。 コンプライアンス部門は、組織が直面するリスクを特定し、それらを回避または対処する方法について助言します。 これらのリスクから組織を保護するための制御を実装しています。 コンプライアンスは、組織のリスクにさらされるリスクの管理における管理の有効性に関する監視と報告を行います。 部門は、コンプライアンスの問題が発生した場合も解決し、規則と管理についてビジネスに助言しました。
コンプライアンス部門内のコンプライアンス担当者は、管理者およびスタッフと協力して規制リスクを特定および管理する雇用者の義務があります。 彼らの目的は、組織が直面するリスクを適切に測定および管理する内部統制を確保することです。 コンプライアンス担当者は、関連する法律や規制、社内手続きを遵守する義務のあるビジネス分野を効果的にサポートする社内サービスを提供します。 通常、コンプライアンス担当者は会社の顧問弁護士ですが、常にではありません。
業界の規制当局は、調査、情報の収集と共有、および適用される罰則を課すことにより、コンプライアンスルールを承認および監督します。 組織内のリスクを判断するために使用される要素には、ビジネスと運用の性質、多様性、複雑さ、規模、量、サイズが含まれます。
コンプライアンス部門は、リスクの管理と金融犯罪の削減に積極的な役割を果たします。
特別な考慮事項
2008年の金融危機により、規制の監視と規制が強化されました。 これにより、金融サービス組織はコンプライアンス部門の役割を助言から積極的なリスク管理と監視に拡大しました。 コンプライアンスは、規制を運用要件に変換するための実用的な視点を提供します。
この強力なリスク文化には、タイムリーな情報共有、新たなリスクの急速なエスカレーション、および既存の慣行に挑戦する意欲が含まれます。 これらの拡大された責任を効果的に実行するには、ビジネスおよびビジネス慣行のより深い理解が必要です。 また、コンプライアンス部門の構造が変更され、ビジネスユニットベースのカバレッジと、組織全体で共有されるより広範な専門知識が組み合わされています。 コンプライアンス部門が取り組んでいる最近のトピックには、行動リスク、銀行秘密法、反マネーロンダリング（BSA / AML）リスク、下請業者リスク、および全体的なリスク文化管理が含まれます。
重要なポイント
- コンプライアンス部門は、金融サービス事業が外部のルールと内部統制を遵守することを保証し、また、組織が直面するリスクを特定し、それらを回避または対処する方法について助言します。アドバイザリーの役割から積極的なリスク管理に移行します。
コンプライアンス部門の要件
会社に海外拠点がある場合、コンプライアンス関連の資料をその言語に翻訳する必要があります。 また、会社のトレーニング資料の有効性に関する外国事務所からの意見を求めるべきです。
同様に、コンプライアンス部門は従業員向けのトレーニングを実施する必要があります。 コンプライアンスの問題を報告するシステムも必要です。 つまり、コンプライアンス部門の行動規範は、従業員のプロセスをレイアウトする必要があります。
