チャータードファイナンシャルコンサルタントは、金融教育、試験、実務経験から成る包括的なコースの修了を表す専門職です。 チャータードファイナンシャルコンサルタントの指定は、7つの必須コースと2つの選択コースを修了すると、アメリカンカレッジによって付与されます。 指定を取得した人は、金融問題に精通しており、健全なアドバイスを提供する能力を持っていると理解されています。
公認金融コンサルタント（ChFC）の内訳
プログラムに参加するには、申請者が金融業界で最低3年間働いている必要があります。 また、プログラムを非常に簡単にするため、申請する前に金融またはビジネスに関連する学位を取得することをお勧めします。
チャータード金融コンサルタントの指定が重要な理由
アメリカンカレッジでこの専門的な資格を取得するためのカリキュラムは、さまざまな財務計画の義務と責任を含むように設計されたコースで構成されています。 これには、実際のシナリオで学んだスキルの実用的な適用が含まれます。 大学によると、指定を受けたファイナンシャルアドバイザーは、そうでない業界のピアと比較して、より高い収入を得ることができます。
ただし、この指定が、金融業界内での関連性に関して、CFP理事会によって授与および管理される認定ファイナンシャルプランナーの指定と同等であるか、それに取って代わるかについては議論があります。 CFP理事会は、その指定には倫理規定の遵守と、アメリカンカレッジを通じて提供されるプログラムおよび指定と比較して、申請者に対するより徹底的な審査プロセスとして説明する内容を含むと主張しました。
チャータードファイナンシャルコンサルタントのトレーニングには、退職プランニング、不動産プランニング、保険、投資、所得税など、ファイナンシャルプランニングの世界の主要な要素を理解するためのレッスンが含まれています。 また、中小企業計画、離婚の過程にある世帯、または特別なニーズに依存している家族の財政計画に関連して、これらのセグメント内のルールがどのように変わるかについてのカリキュラムもあります。
指定が取得されると、資格を維持するために継続的な教育クレジットの要件もあります。 この資格を受け取ったアドバイザーは、個人と協力して、特に早期退職や予算計画のための退職貯蓄を支援したり、投資戦略を評価するために企業と協力したりできます。 アドバイザーは、取引先のクライアントおよび関与する金融活動に適用される可能性のある国際、国内、および地方レベルのすべての金融法に常に遅れずについていくことが期待される場合があります。
